سرمایه گذاری سرمایه گذاری: چرا تنوع مهم است

شما در حال ترک Wellsfargo. com هستید و وارد وب سایتی می شوید که Wells Fargo کنترل نمی کند. ولز فارگو این لینک را برای راحتی شما فراهم کرده است ، اما تأیید نمی کند و مسئولیت محتوا ، پیوندها ، خط مشی رازداری یا خط مشی امنیتی این وب سایت را بر عهده ندارد.

این حرف را شنیدید که تمام تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید؟همین مفهوم برای مدیریت سرمایه گذاری شما صدق می کند. تنوع در اصل به معنای تخصیص دلار سرمایه گذاری شما به صورت استراتژیک در بین دارایی های مختلف و دسته دارایی ها برای کمک به مدیریت ریسک است. در اینجا سه روش برای انجام آن وجود دارد.

1. خطر خود را گسترش دهید

اگر تمام پول خود را در سهام یک شرکت سرمایه گذاری کرده اید و آن را فرو می برد ، اگر تمام پول خود را از دست ندهید ، از دست می دهید. اگر تمام پول خود را در یک وثیقه واحد قرار دهید و صادرکننده ورشکستگی اعلام کرد ، اگر نه تمام بودجه خود را نیز از دست می دهید. متنوع سازی با انتخاب سرمایه گذاری های مختلف و انواع سرمایه گذاری ، به شما در کاهش خطر در مورد چنین سناریوها کمک می کند. تنوع ، بازده سرمایه گذاری را تضمین نمی کند یا خطر ضرر را از جمله در بازار رو به زوال از بین نمی برد.

2. متنوع در کلاسهای دارایی

یک نمونه کارها به خوبی متنوع ، انواع مختلف سرمایه گذاری به نام کلاس دارایی را ترکیب می کند که دارای ریسک های مختلف هستند. سه کلاس اصلی دارایی سهام ، اوراق قرضه و گزینه های نقدی است. برخی از سرمایه گذاران همچنین سرمایه گذاری های دیگری مانند املاک و مستغلات و کالاها مانند طلا و زغال سنگ را به لیست اضافه می کنند. سهام به طور کلی بیشترین خطر را برای سه کلاس اصلی دارایی به همراه دارد ، اما بیشترین پتانسیل را برای رشد نیز ارائه می دهد. اوراق قرضه کمتری بی ثبات است ، اما بازده آنها متوسط تر است ، و گزینه های نقدی به طور کلی در نظر گرفته می شوند که کمترین خطر را دارند اما با کمترین بازده. هر کلاس دارایی تمایل دارد در شرایط مشابه بازار متفاوت عمل کند. تخصیص دارایی یا تقسیم دارایی های خود در بین دسته ها ، به تعادل سبد شما کمک می کند. سرمایه گذاران به طور معمول درصدی را که می خواهند در هر کلاس دارایی سرمایه گذاری کنند بر اساس تحمل ریسک خود ، سالها تا بازنشستگی و سایر عوامل انتخاب می کنند. شخصی که فقط چند سال از بازنشستگی می تواند پول را از سهام و به اوراق قرضه یا پول نقد برای تخصیص محافظه کارانه تر منتقل کند.

3. متنوع در کلاسهای دارایی

هنگامی که با توزیع دلارهای سرمایه گذاری خود در بین سهام ، اوراق قرضه ، پول نقد و احتمالاً دسته های دیگر متنوع شوید ، ممکن است نیاز به متنوع سازی دوباره داشته باشید.

به عنوان مثال ، وقتی صحبت از سهام می شود ، امکانات متنوع سازی بسیار گسترده است. به عنوان مثال می توانید با توجه به اندازه شرکت ها (سهام بزرگ ، متوسط یا کوچک) ، از نظر جغرافیایی (داخلی یا بین المللی) و به عنوان مثال ، متنوع شوید. اگر می خواهید بین سهام متنوع شوید اما وقت و تمایل به انجام این کار ندارید ، وجوه متقابل یا صندوق های مبادله ای را در نظر بگیرید. این وجوه به طور کلی سهام را در بسیاری از شرکت های مختلف نگه می دارد. همچنین بودجه هایی وجود دارد که با نزدیک شدن به یک تاریخ هدف خاص ، تخصیص دارایی خود را از سهام خود دور می کند. این صندوق های تاریخ هدف به سمت برنامه ریزی بازنشستگی در نظر گرفته می شود که تاریخ هدف تاریخ بازنشستگی سرمایه گذار را تقریب می دهد.

استراتژی متنوع سازی شما باید متناسب با اهداف مالی شخصی و تحمل ریسک باشد. اگر در مورد چگونگی تنوع در مورد چگونگی متنوع سازی مطمئن نیستید ، به دنبال راهنمایی یک مشاور مالی باشید.

با دانش مالی خود را توانمند کنید

ما متعهد به کمک به موفقیت مالی شما هستیم. در اینجا طیف گسترده‌ای از اطلاعات مفید، ابزارهای تعاملی، استراتژی‌های عملی و موارد دیگر را خواهید یافت – که همگی برای کمک به افزایش سواد مالی و رسیدن به اهداف مالی‌تان طراحی شده‌اند.

محصولاتی که باید در نظر بگیرید:

این اطلاعات فقط برای اهداف آموزشی و توضیحی ارائه شده است و درخواست یا پیشنهادی برای خرید هر گونه اوراق بهادار یا ابزاری یا شرکت در هر استراتژی معاملاتی نیست. سرمایه گذاری شامل ریسک، از جمله از دست دادن احتمالی اصل سرمایه است. از آنجایی که موقعیت هر سرمایه‌گذار منحصر به فرد است، باید اهداف سرمایه‌گذاری خاص، میزان تحمل ریسک و نیازهای نقدینگی خود را با متخصص مالی خود مرور کنید تا به تعیین استراتژی سرمایه‌گذاری مناسب کمک کنید.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و صندوق‌های قابل معامله در بورس در معرض خطراتی مشابه ریسک سهام هستند. بازده سرمایه گذاری ممکن است نوسان داشته باشد و در معرض نوسانات بازار باشد، به طوری که سهام یک سرمایه گذار، هنگام بازخرید یا فروش، ممکن است ارزشی بیشتر یا کمتر از قیمت اصلی خود داشته باشد. صندوق‌های قابل معامله در بورس ممکن است نتایج سرمایه‌گذاری را به همراه داشته باشند که قبل از هزینه، عموماً با قیمت و بازده یک شاخص خاص مطابقت دارد. هیچ اطمینانی وجود ندارد که عملکرد قیمت و بازدهی شاخص به طور کامل مطابقت داشته باشد.

سهام پتانسیل رشد بلندمدت را ارائه می دهد، اما ممکن است نوسان بیشتری داشته باشد و درآمد فعلی کمتری نسبت به سایر سرمایه گذاری ها ارائه دهد. سرمایه گذاری در بازار سهام باید با درک ریسک های مرتبط با سهام عادی از جمله نوسانات بازار انجام شود.

سرمایه گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت مشمول ریسک های بازار، نرخ بهره، اعتبار و سایر ریسک ها می باشد. قیمت اوراق قرضه به طور معکوس نسبت به تغییرات نرخ بهره در نوسان است. بنابراین، افزایش عمومی نرخ بهره می تواند باعث کاهش قیمت اوراق شود. ریسک اعتباری خطری است که یک صادرکننده در پرداخت سود و/یا اصل سرمایه نکول کند. این ریسک در اوراق قرضه با رتبه پایین‌تر افزایش می‌یابد. اگر قبل از سررسید فروخته شود، اوراق بهادار با درآمد ثابت در معرض ریسک بازار هستند. همه سرمایه‌گذاری‌های با درآمد ثابت ممکن است در زمان بازخرید یا سررسید کمتر از هزینه اصلی خود ارزش داشته باشند.

جایگزین های نقدی ممکن است نسبت به تغییرات نرخ بهره حساس باشند و افزایش نرخ بهره می تواند منجر به کاهش ارزش سرمایه گذاری شود.

صندوق‌های تاریخ هدف، صندوق‌های متقابلی هستند که به‌طور دوره‌ای ترکیب دارایی (سهام، اوراق قرضه و جایگزین‌های نقدی) پرتفوی صندوق را مجدداً متعادل کرده یا اصلاح می‌کنند و با نزدیک شدن به تاریخ هدف، سرمایه‌گذاری‌های صندوق پایه را با تأکید بیشتر بر درآمد و حفظ سرمایه تغییر می‌دهند. صندوق‌های مختلف با نزدیک شدن و گذر از تاریخ هدف، درجات مختلفی از قرار گرفتن در معرض سهام خواهند داشت. به این ترتیب، اهداف و استراتژی های سرمایه گذاری صندوق ممکن است در طول زمان تغییر کند. تاریخ هدف، تاریخ تقریبی است که سرمایه گذاران قصد دارند شروع به برداشت پول خود کنند، مانند بازنشستگی. ارزش اصلی وجوه در هیچ زمان، از جمله در تاریخ هدف، تضمین نمی شود. اطلاعات کامل تر را می توانید در دفترچه صندوق دریافت کنید.

ولز فارگو و شرکت و شرکت های وابسته به آن مشاوره مالیاتی یا حقوقی ارائه نمی دهند. برای اجتناب از جریمه های مالیاتی نمی توان به این ارتباط اعتماد کرد. لطفاً با مشاوران مالیاتی و حقوقی خود مشورت کنید تا مشخص شود که این اطلاعات چگونه ممکن است در موقعیت شما اعمال شود. اینکه آیا هر نتیجه مالیاتی برنامه ریزی شده توسط شما محقق می شود یا خیر بستگی به حقایق خاص وضعیت شما در زمان ثبت اظهارنامه مالیاتی شما دارد.

تخصیص دارایی و تنوع روشهای سرمایه گذاری برای کمک به مدیریت ریسک است. آنها بازده سرمایه گذاری را تضمین نمی کنند یا خطر ضرر را از جمله در بازار رو به زوال از بین نمی برند.

عملکرد گذشته تضمینی برای نتیجه گرفتن در آینده نیست.

حساب های Wellstrade ® و Intuitive Investor از طریق WFCS ارائه می شوند.

• توسط FDIC یا هر آژانس دولتی فدرال بیمه نشده است
• نه یک سپرده یا تعهد دیگر یا تضمین شده توسط بانک یا هر شرکت وابسته بانکی
• مشمول خطرات سرمایه گذاری ، از جمله از دست دادن احتمالی مبلغ اصلی سرمایه گذاری شده

محصولات و خدمات سرمایه گذاری از طریق مشاوران Wells Fargo ارائه می شود. Wells Fargo Advisors یک نام تجاری است که توسط Wells Fargo Clearing Services ، LLC (WFCS) و Wells Fargo Advisors Network ، LLC ، اعضای SIPC ، کارگزاران ثبت شده جداگانه و شرکت های غیر بانکی Wells Fargo & Company استفاده می شود.

Wells Fargo Wealth & Investment Management (WIM) بخش در Wells Fargo & Company است. WIM محصولات و خدمات مالی را از طریق شرکت های مختلف بانکی و کارگزاری Wells Fargo & Company ارائه می دهد.