اکثر مردم یک استراتژی تجاری را به عنوان مجموعه ای از قوانین برای تعریف زمان ورود و خروج از بازار فکر می کنند. اما این کافی نیست - یک استراتژی کامل نیز باید شامل روشی برای مدیریت ریسک برای حساب باشد ، که جامعه بازرگانی آن را "مدیریت پول" می نامد.
بیایید چگونگی ساخت و استفاده از قوانین مدیریت پول را برای به حداکثر رساندن شانس ما برای تجارت موفق و سودآور در دراز مدت بررسی کنیم.
چرا مدیریت پول مهم است؟
مدیریت پول مهم است زیرا سرمایه را حفظ می کند.
همانطور که وارن بوفه گفت ، "قانون شماره 1 سرمایه گذاری پول از دست نمی دهد."مدیریت پول موفقیت در بازارها را تضمین نمی کند ، اما هدف این است که بالاترین شانس حفظ سرمایه را فراهم کند ، به ویژه هنگامی که شرایط بازار به نفع ما نباشد.
مدیریت پول مانع از خراب کردن یک تجارت واحد می شود.
هر معامله گر برخی از معاملات باخت را تجربه می کند. برای من ، یکی از مهمترین کارهایی که یک استراتژی مدیریت پول انجام می دهد جلوگیری از از دست دادن معاملات از دست دادن ضرر به حدی است که نمی توانم به تجارت خود ادامه دهم. مدیریت پول مرا در بازی نگه می دارد ، مرا ثابت نگه می دارد و اجازه می دهد تا حساب من رشد کند. به طور خلاصه ، با تمرین مدیریت خوب پول ، می توانید از ضرر کلی در دراز مدت جلوگیری کنید.
مدیریت پول برای تجارت روانشناسی و نظم و انضباط عالی است.
من یک انسان هستم ، بنابراین وقتی تجارت می کنم احساسات را تجربه می کنم. بعضی اوقات خیلی اعتماد به نفس می کنم. در موارد دیگر ، من می خواهم از ضرر خودداری کنم زیرا امیدوارم تجارت به وجود بیاید. مدیریت پول به جلوگیری از این نوع تجارت عاطفی کمک می کند که یکی از بزرگترین دلایلی است که مردم پول خود را در بازارها از دست می دهند.
مدیریت پول فارکس چیست؟
- نسبت پاداش/ریسک.
- درصد خطر هر تجارت در حساب.
- حداکثر کاهش
- اگر هر تجارت علیه من باشد ، هر تجارت چقدر برای حساب من هزینه خواهد کرد.
- قبل از اینکه تجارت را متوقف کنم ، چه تعداد معاملات از دست دادن را می توانم انجام دهم.
پنج قانون عملی مدیریت پول وجود دارد که هر معامله گر باید در معاملات خود بداند و اجرا کند. بیایید به همه آنها در زیر نگاه کنیم.
قانون 1: فقط تجارت با بودجه ای که می توانید از دست بدهید.
تجارت فقط با "سرمایه ریسک". این قانون به حدی مهم است که بیشتر کارگزاران آن را به عنوان یک سلب مسئولیت در سایت های خود دارند. من "پولی را که نمی توانم از دست بدهم" را به عنوان پولی که برای تحقق تعهدات مالی لازم برای حداقل سطح زندگی نیاز دارم تعریف می کنم. به عنوان مثال ، من پولی را که برای پرداخت وام خود نیاز دارم یا پرداخت ماشینم را به خطر نمی اندازم.
یک آزمایش خوب برای دانستن اینکه آیا من با پول تجارت می کنم که نمی توانم از دست بدهم تصور اینکه همه آن را از دست بدهم. آیا بعد از زندگی من نمی توانم انجام دهم؟آیا می توانم آن ضرر را بگیرم و هنوز هم تعهدات خود را برآورده کنم؟
به خاطر داشته باشید که از دست دادن سرمایه هنوز دردناک است ، خواه سرمایه خطر باشد یا نه. این درد مسئله ای جداگانه از این است که آیا این سرمایه خطرناک است یا پولی که نمی توانم از دست بدهم.
قانون 2: نسبت ریسک خود را برای پاداش تعیین کنید.
این نسبت نشان می دهد که تجارت در مقایسه با پاداش بالقوه خود چقدر خطر خواهد داشت. به عنوان مثال ، تجارت با یک توقف 50 عیار و یک هدف 100 پیپ دارای نسبت پاداش/ریسک 2: 1 است.
بیشتر معامله گران موفق کمتر از پاداش بالقوه خود در تجارت ریسک می کنند ، به عبارت دیگر ، آنها می خواهند نسبت پاداش/ریسک بیشتر از 1: 1. نسبت پاداش/ریسک به همان اندازه نرخ برد مهم است. به عنوان مثال ، یک نسبت بالا ، 2: 1 یا 3: 1 ، کوسن را به من می دهد تا با نرخ برد پایین تر درآمد کسب کنم. با میانگین نسبت 2: 1 ، من فقط به 33 ٪ نرخ وین به Breakeven نیاز دارم.
به عنوان یک قاعده، من هرگز معامله ای با نسبت کمتر از 1:1 انجام نمی دهم، اما حداقل 1. 5:1 یا بیشتر را ترجیح می دهم. اگر معامله ای با هدف 50 پیپ ببینم، اما تنها جایی که می توانم برای استاپ ضرر پیدا کنم 60 یا 70 پیپ از زمان ورودی است، معامله را قبول نمی کنم.
من اخیراً به پادکستی با یک تاجر مستقل از سوئد، کریستیان کولاماگی، با سرمایه شخصی گوش دادم، که در سال 2020 با نرخ برد 30٪، 4 میلیون دلار به 32 میلیون دلار تبدیل کرد. برای دستیابی به این بازده، او اهداف پاداش بسیار بالایی در مقایسه با ریسک خود داشت (که توسط دستورات توقف ضرر او تعیین می شود).
قانون 3: ریسک خود را در هر معامله کمی کنید.
وقتی معامله ای علیه من انجام می شود، نمی خواهم بیش از حداکثر درصد از حساب من را از دست بدهد. این مهمترین قانون برای جلوگیری از تخریب کل ارزش حساب توسط یک یا دو معامله است. این قانون همچنین از معاملات هیجانی و ریسک بیش از حد جلوگیری می کند، به عنوان مثال، اگر من ناامید از کسب درآمد هستم یا احساس اعتماد به نفس زیادی دارم.
چگونه درصد ریسک هر معامله را محاسبه کنم؟
فرض کنید من یک حساب 10000 دلاری دارم و حداکثر درصد ریسک من 2٪ است. در این مورد، 2٪ از 10000 دلار، 200 دلار است. این بدان معناست که ارزش استاپ ضرر من برای هر معامله ای نمی تواند بیش از 200 دلار باشد. اگر معامله ای با حد ضرر 50 پیپ داشته باشم، اندازه پوزیشن من نمی تواند بیش از 4 دلار در هر پیپ باشد (200 دلار تقسیم بر 50 پیپ).
من هر معامله را در یک درصد ریسک قرار می دهم تا همه چیز ساده باشد. برخی از معامله گران ترجیح می دهند درصد را در هر معامله تنظیم کنند و در عین حال حداکثر درصد مشخصی را رعایت کنند.
محاسبه اندازه موقعیت و اهرم: از ماشین حساب استفاده کنید.
استفاده از اندازه پوزیشن ثابت در تمام معاملات خود، به عنوان مثال، 1 مینی لات برای هر معامله، ساده تر به نظر می رسد. با این حال، در این صورت سطوح ریسک متفاوتی در معاملات مختلف خواهم داشت. اگر از همان اندازه پوزیشن برای هر معامله استفاده کنم، توقف ضرر 50 پیپ، دو برابر بیشتر از حساب من با استاپ ضرر 25 پیپ، ریسک خواهد داشت. این بدان معنی است که من باید اندازه موقعیت را با توجه به توقف ضرر تنظیم کنم. ممکن است کار سختی به نظر برسد، اما اگر از یک ماشین حساب اندازه موقعیت استفاده کنم، محاسبات آسان است.
با تغییر اندازه حساب من، اندازه موقعیت من تغییر خواهد کرد.
نکته خوب در مورد استفاده از درصد ریسک در هر معامله این است که اگر حساب کوچکتر شود، اندازه موقعیت من نیز کوچکتر می شود. این کار صفر کردن ارزش حساب من را دشوارتر می کند. اگر من یک سری معاملات برنده داشته باشم، اندازه موقعیت من افزایش می یابد و می توانم حساب خود را ترکیب کنم.
>قانون 4: به اهرم ها احترام بگذارید
اهرم به سادگی یک مکانیسم استقراضی است که برای افزایش ارزش یک معامله استفاده می شود. فارکس به دلیل جذب افرادی که خواهان اهرم بسیار بالایی در حساب های خود هستند، بدنام است. معامله‌گران کارگزاران و انواع حساب‌های دارای بالاترین اهرم را انتخاب می‌کنند، حتی اگر کارگزار معتبر نباشد یا به اندازه کافی تنظیم نشده باشد یا اجرای معاملات، خدمات مشتری، یا فهرست کاملی از مشکلات دیگر ضعیف باشد. من اهرم بالا را به عنوان یک داروی رضایت فوری می بینم - مردم بدون درک خطرات آن، از آن به عنوان یک میانبر استفاده می کنند.
همه حساب های فارکس نیاز به اهرم دارند.
تجارت فارکس نیاز به اهرم دارد زیرا حرکت قیمت واقعی بین ارزها بسیار کم است. اهرم به ما این امکان را می دهد که از حرکات کوچک قیمت با اندازه حساب معقول سرمایه گذاری کنیم. بنابراین، من نمی گویم که ما باید به طور کامل از اهرم اجتناب کنیم.
اهرم ریسک و همچنین پاداش را افزایش می دهد.
استفاده از اهرم برای افزایش پاداش بالقوه یک معامله به این معنی است که ریسک بالقوه را نیز افزایش می دهد. وقتی می‌گویم «به اهرم‌ها احترام بگذارید»، دقیقاً سعی می‌کنم بگویم «به ریسکی که اهرم به همراه دارد احترام بگذارید».
فقط به دلیل موجود بودن از همه اهرم های پیشنهادی استفاده نکنید.
اهرم گزینه ای است اما تعهدی برای استفاده نیست. برخی از معامله گران احساس می کنند که باید از تمام اهرم های موجود در حساب استفاده کنند و هر دلار در بازار داشته باشند. این رویکردی نیست که من توصیه می کنم. به جای تمرکز روی استفاده از اهرم ، محاسبه کنید که در صورت رسیدن به ضرر توقف خود ، تجارت چقدر می تواند هزینه را هزینه کند. در مرحله بعد ، اطمینان حاصل کنید که هزینه تحت حداکثر درصد از پیش تعیین شده حساب است.
قانون 5: سود را پس بگیرید.
برخی از معامله گران گهگاه سود خود را برای حفظ کوسن پس انداز اضافی پس می گیرند. این پول را از بازار خارج می کند و آن را از بین می برد. یک مثال در اینجا آورده شده است: هر بار که حساب شما 30 ٪ افزایش یابد ، می توانید 5 ٪ تا 10 ٪ از اندازه حساب را برداشت کنید.
نکته منفی برداشت های منظم این است که رشد مرکب را کند می کند.
من سود را در نظر می گیرم یک قانون مدیریت پول اختیاری (و تمام قوانینی که من اجباری می دانم). تصمیم گیری در مورد برداشت سود به اندازه حساب تجارت شما در مقایسه با سایر پس اندازها بستگی دارد. اگر با یک حساب 1000 دلاری شروع کنید اما بیش از 10،000 دلار پول نقد در جای دیگر ذخیره کنید ، ممکن است نگران برداشت سود نباشید.
خط پایین
مدیریت پول مجموعه ای از قوانین برای مدیریت ریسک حساب شما است. اصول اصلی مدیریت پول معاملات تنها با سرمایه ریسک ، داشتن نسبت پاداش/ریسک خوب و تعیین حداکثر درصد ریسک در هر تجارت و سطح کاهش در حساب شما است. همچنین می توانید به طور دوره ای سود را برای محافظت از برخی از برنده های خود پس بگیرید.
مدیریت پول یک بخش اساسی از هر استراتژی تجارت کامل است. این سرمایه را حفظ می کند و از تعداد کمی از معاملات جلوگیری می کند که به طور نامتناسب به حساب شما آسیب برساند. یک استراتژی معاملاتی بدون مدیریت پول کامل نیست.
متداول
چرا مدیریت پول در تجارت مهم است؟
مدیریت پول برای حفظ سرمایه ، ریسک حساب شما را کنترل می کند و از تعداد کمی از دست دادن معاملات ناشی از آسیب رساندن به حساب شما جلوگیری می کند.
استراتژی های مدیریت پول چیست؟
استراتژی های مدیریت پول شامل معاملات فقط با سرمایه ریسک ، نگه داشتن نسبت های خوب پاداش/ریسک ، تعیین حداکثر درصد ریسک در هر تجارت ، تعیین حداکثر سطح کاهش در حساب شما و گاه به گاه سود است.
چگونه از مدیریت پول در تجارت فارکس استفاده می شود؟
در معاملات فارکس ، استفاده از مدیریت پول به معنای تنظیم اندازه موقعیت خود در سطح مناسب در حالی که در نظر گرفتن اهرم است ، بنابراین معاملات بیش از درصد مشخصی از حساب شما را به خطر نمی اندازد.
چگونه مدیریت پول را در فارکس تنظیم می کنید؟
با داشتن نسبت پاداش/ریسک خوب و استفاده از یک ماشین حساب اندازه موقعیت پس از تصمیم گیری در مورد حداکثر درصد ریسک در هر تجارت ، مدیریت پول را در معاملات فارکس تنظیم کنید.
انواع مدیریت پول چیست؟
انواع مدیریت پول شامل محاسبه اندازه موقعیت است ، بنابراین در صورت متوقف شدن ، نگه داشتن نسبت پاداش/ریسک خوب و داشتن حداکثر سطح کاهش در حساب شما ، معاملات از درصد حساب شما تجاوز نمی کنند.
من یک معامله گر هستم و سرمایه خودم را مدیریت می کنم. من جفت های اصلی فارکس ، برخی از قراردادهای آتی را تجارت می کنم ، و من کاملاً به تجزیه و تحلیل فنی متکی هستم تا معاملات خود را انجام دهم. امروز ، من همچنین یک تحلیلگر ارشد برای dailyforex. com هستم. من در اوایل دهه 1990 ، در شانزده سالگی ، تجارت بازارها را شروع کردم. من چند صد پوند بریتانیایی نجات دادم (در انگلیس بزرگ شدم) ، که با آن توانستم با کمک پدرم یک حساب کوچک باز کنم. من سفر تجاری خود را با خرید سهام انگلستان که در بخش های تجاری روزنامه ها خوانده بودم ، شروع کردم. دهه 1990 یک بازار گاو نر بود ، بنابراین به طور طبیعی ، من درآمد کسب کردم. من در اوایل دهه بیست و یکم خوش شانس بودم که دوستی داشته باشم که یک دوره تجزیه و تحلیل فنی را که توسط یک معامله گر انگلیسی انجام شده است که بر تجزیه و تحلیل نمودار خام بدون شاخص تأکید می کند ، توصیه می کند. داشتن این رویکرد اصول اول به نمودارها بر نحوه تجارت من تا به امروز تأثیر می گذارد.
آیا شما علاقه ای به آنچه خواندید داشتید؟به ما اطلاع دهید که شما چه فکر می کنید!
لطفاً اطمینان حاصل کنید که نظرات شما مناسب است و آنها خدمات یا محصولات ، احزاب سیاسی ، مواد انتخاباتی یا گزاره های رای گیری را ارتقا نمی دهند. نظرات که حاوی سوءاستفاده ، مبتذل ، توهین آمیز ، تهدیدآمیز یا آزار دهنده است یا حملات شخصی از هر نوع حذف می شود. نظرات از جمله نامناسب نیز حذف می شود.
لطفاً اطمینان حاصل کنید که نظرات شما مناسب است و آنها خدمات یا محصولات ، احزاب سیاسی ، مواد انتخاباتی یا گزاره های رای گیری را ارتقا نمی دهند. نظرات که حاوی سوءاستفاده ، مبتذل ، توهین آمیز ، تهدیدآمیز یا آزار دهنده است یا حملات شخصی از هر نوع حذف می شود. نظرات از جمله نامناسب نیز حذف می شود.
