نحوه برخورد با سواستفاده در بازار و دستکاری در بازار

  • 2022-09-4

رهبر نظارتی چاشنی برای بخش مالی. قهرمان پیشرو و تحویل پر مخاطره, پروژه های تحول نظارتی عرضی و بازسازی.

نمایش منابع

است موسسه مالی خود را مجهز به مقابله با جدیدترین چالش دهید بازار?

به طور خلاصه

  • چندین تحولات در طول چند سال گذشته مانند افزایش بررسی دقیق توسط مقامات نظارتی ملی تغییرات در رفتار مشتری پس از همه گیر و غیره قرار داده اند بازار دهید به طور کامل در بالای دستور کار.
  • خطر عدم رعایت زیاد است و می تواند عواقب بسیار پرهزینه ای را به همراه داشته باشد.
  • به روز رسانی محیط کنترل داخلی خود را از طریق عملکرد ارزیابی ریسک, تجزیه و تحلیل شکاف, اجرای اقدامات مربوط به حکومت, جلسات هوشیاری و یک چارچوب نظارت برای مقابله با جدیدترین چالش ها.

اف یا مدت زمان طولانی اجرای دهید بازار در پایین لیست اولویت در بسیاری از موسسات مالی بود. اکثر موسسات مالی منابع کمیاب خود را بر روی سایر موضوعات مهم انطباق متمرکز کرده بودند. ماهیت فنی موضوع نیز ممکن است در این امر نقش داشته باشد.

در سالهای اخیر توجه مقامات نظارتی اروپا و بلژیک بیشتر و بیشتر به سمت پیشگیری و تشخیص سو استفاده از بازار معطوف شده است. سال گذشته اداره نظارت بلژیک نامه ای را به موسسات مالی تحت نظارت خود توزیع کرد. این سازمان بر اهمیت تشخیص و اعلام سفارشات و معاملات مشکوک تحت مقررات تخلف بازار ('مارس') تاکید کرد. همچنین نیاز به تدوین شیوه های خوب با توجه به محیط کنترل داخلی را برجسته کرد.

اسما در دسامبر 2019 بلژیک را به عنوان کشور اروپایی مسوول اکثر تحریم های اداری اعمال شده در رابطه با تجارت داخلی در سال 2018 1 به همراه سایر موارد نقض تخلف در بازار گزارش کرد که این مبلغ کل 587.145 یورو در تحریم های اداری یا کیفری را به خود اختصاص داده است. 2 . اسما در دسامبر سال 2020 گزارش داد که بلژیک تحریم های اداری یا کیفری را به مبلغ 1.507.103 یورو در سال 2019 اعمال کرده است. افزایش میزان مجازات ها مطابق با افزایش کلی مجازات های مالی است که مقامات ذیصلاح ملی از سال 2019 اعمال کرده اند همانطور که توسط اسما مشاهده و گزارش شده است. 3

موشکافی شدید توسط مقامات نظارتی ملی همراه با تحولات مختلف اخیر است که لازم است مارس را در بالای لیست اولویت خود قرار دهید:

1. اولین و مهمترین مورد بررسی مارس توسط کمیسیون اروپا است. پس از دور مشاوره 2019 در مارس که 97 پاسخ دریافت کرد اسما گزارش بررسی مارس خود را در سپتامبر 2020 منتشر کرد. 4 بررسی اسما مار راهنمایی های اضافی را در رابطه با تعریف اطلاعات داخلی و سناریوهای افشای تاخیری فراهم کرد, سودمندی لیست های داخلی, مناسب بودن تعهدات خاص در رابطه با معاملات مدیران, مشاوره در مورد امکان راه اندازی نظارت بر کتاب سفارش بین بازار, و غیره. توصیه های اسما به نوبه خود به بررسی کمیسیون اروپا در مورد مارس تبدیل خواهد شد. هنوز تاریخ دقیقی در مورد زمان انتشار و لازم الاجرا شدن مارس جدید وجود ندارد. با این حال, نتیجه بررسی مارس بدون شک در مورد تغییرات مهم به چشم انداز دهید بازار را و موسسات مالی نیاز به طور کامل بررسی شیوه های فعلی خود را.

- پدیده سهام الگوی رفتاری, که سرمایه گذاران خرده فروشی پیوستن به نیروهای از طریق رسانه های اجتماعی برای تشویق عظیم خرید سهام شده اند که کوتاه شده توسط به عنوان مثال صندوق های تامینی و در نتیجه به اصطلاح کوتاه فشار شده است تحت پوشش گسترده توسط رسانه ها در طول سال های 2020 و 2021 و باعث اسما به صدور یک ارتباط در مورد این موضوع با اشاره به مرتبط بازار دهید خطرات 5 .

- در صنعت مدیریت دارایی, برای مثال, تجزیه و تحلیل داده ها و استفاده از منابع داده های جایگزین در حال تبدیل شدن بیشتر شایع. در این موارد تصمیمات سرمایهگذاری دیگر صرفا مبتنی بر دقت سنتی نیستند بلکه شامل دادههای خریداری شده از دادههای شخص ثالث خارجی هستند (به عنوان مثال اطلاعات مربوط به هزینههای کارت اعتباری, جریان ترافیک و موقعیت جغرافیایی برای حمایت از پیشبینیهای اجاره پیشبینیکننده سنتی برای شرکتهای سرمایهگذاری در املاک و مستغلات استفاده میشود). 6 ظهور مدیریت دارایی های داده محور را افزایش می دهد سوالات, به ویژه در رابطه با (بالقوه) تجارت خودی, با توجه به ماهیت غیر عمومی از چنین داده.

2. علاوه بر این تغییرات در رفتار مشتری و تاثیر دیجیتالی شدن و داده های بزرگ بر نحوه سازماندهی فعالیت های خاص موسسات مالی نیز چالش های جدیدی را در ارتباط با شناسایی و پیشگیری از سو استفاده از بازار ایجاد می کند. r

3. سرانجام همه گیری کووید-19 چشم انداز تخلف در بازار را بدون صدمه نگذاشته و چالش های خاص خود را به همراه داشته است. جولیا هاگت 7 مدیر نظارت بر بازار با تنظیم کننده مالی انگلستان (اداره رفتار مالی یا "اف سیا") خلاصه ای عالی از عواقب بی شمار محیط تخلف در بازار که در پاسخ به همه گیری کووید-19. به عنوان بازارهای باز باقی مانده, موسسات این امکان را به افزایش سرمایه در زمان نگهداری زمانی که بیشتر مورد نیاز بود. فعالیت اولیه بازار اما با افزایش اطلاعات داخلی همراه بود. با کار از خانه ترتیبات در حال راه اندازی برای مقابله با این بیماری همه گیر, موسسات مالی تا به حال به ابداع چشم انداز کنترل خود را به خیاط کنترل خود را به محیط کار جدید. این شامل سوالات در مورد چگونگی مقابله با اطلاعات در داخل در حالی که کار از خانه بلکه راه هایی برای دوباره تعریف چه به منزله اطلاعات در داخل. علاوه بر تغییر در محیط کار ضمانت کنترل های جدید, بازار نیز افزایش نوسانات و فعالیت های تجاری به طور کلی نشان داده است. این امر منجر به افزایش هشدارها در مورد معاملات مشکوک شده است بنابراین موسسات مالی را ملزم به یافتن راه های جدید برای مقابله با افزایش حجم هشدارها می کند بدون اینکه البته از افزایش خطر غافل شوید. سرانجام, کار از خانه نیز مطرح چالش برای انجام معمول نظارت بر افزایش حجم معاملات. موسسات مجبور شدند ابزارهای نظارتی و قابلیت دسترسی خود را دوباره اختراع کنند (به عنوان مثال استفاده از لپ تاپ های خصوصی, نظارت توسط تیم های مشورتی انطباق, و غیره.). در حالی که بسیاری از موسسات مالی در حال حاضر انتقال به یک مدل کار ترکیبی بیشتر, برخی از تغییرات اجرا خواهد شد در اینجا به ماندن بگیرید.

  • نویسنده : داریوش آشوری
  • منبع : creation-site-internet-angers.tech
  • بدون دیدگاه

ثبت دیدگاه

مجموع دیدگاهها : 0در انتظار بررسی : 0انتشار یافته : ۰
قوانین ارسال دیدگاه
  • دیدگاه های ارسال شده توسط شما، پس از تایید توسط تیم مدیریت در وب منتشر خواهد شد.
  • پیام هایی که حاوی تهمت یا افترا باشد منتشر نخواهد شد.
  • پیام هایی که به غیر از زبان فارسی یا غیر مرتبط باشد منتشر نخواهد شد.