چگونه می توانیم در برابر تورم محافظت کنیم؟

متأسفانه، هر سرمایه‌گذاری در تمام عمر خود با تورم روبرو می‌شود - فرآیندی که منجر به از دست دادن ارزش پول در مدتی می‌شود. این در واقع دلیلی است که شنیده اید مادربزرگ هایتان در مورد خرید یک قرص نان برای نیکل صحبت می کنند در حالی که هزینه آن امروز حدود یک یا دو دلار است.

خبر خوب این است که این مشکل راه حلی دارد. امروزه، راه‌های متعددی برای محافظت در برابر تورم وجود دارد - فقط باید بدانید که دقیقا کدام‌ها و چند تا از آنها واقعاً کار می‌کنند. اگر مایلید تمام جزئیات کلیدی را بیاموزید، به جای درستی آمده اید - امروز، ما می خواهیم پاسخ تمام سوالات شما را در اختیار شما قرار دهیم. پس بیایید زمان را تلف نکنیم و بررسی کنیم!

پرچین تورمی چیست؟

بیایید با اصول اولیه شروع کنیم - در واقع پوشش تورمی چیست؟

پوشش تورمی سرمایه‌گذاری است که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد خود را ایمن کنند. به عبارت دیگر، آنها از کاهش قدرت خرید پول به دلیل افزایش قیمت کالاها و خدمات اجتناب می کنند. آن دسته از سرمایه‌گذاری‌هایی که هزینه‌های خود را در طول تورم صرفه‌جویی می‌کنند، و همچنین ارزش آن را در مدتی افزایش می‌دهند، بهترین گزینه‌ها برای پوشش در برابر تورم هستند.

معمولاً سرمایه گذاران برای محافظت از خود در برابر تورم، طلا یا املاک را انتخاب می کنند. با این وجود، بسیاری ترجیح می دهند در سهام سرمایه گذاری کنند، به این امید که تورم را در بلندمدت جبران کنند.

چرا شرکت ها در برابر تورم محافظت می کنند؟

سوال اصلی این است: چرا شرکت ها واقعا به آن نیاز دارند؟در زیر دلایلی را مشاهده خواهید کرد که چرا سرمایه گذاران نیاز به پوشش در برابر تورم دارند:

از ارزش سرمایه گذاری آنها محافظت کنید

اول از همه، مردم باید سرمایه گذاری های خود را از کاهش ارزش در طول دوره تورم ایمن کنند. برخی از سرمایه‌گذاری‌ها در طول چرخه‌های اقتصادی عادی ارزش افزوده دارند، اما پس از تأثیر تورم دربرگیرنده، در دوره‌های تورمی کاهش می‌یابند.

برای جلوگیری از چنین مشکلی، توصیه می‌شود سرمایه‌گذاری‌های باثباتی را انتخاب کنید که باعث صرفه‌جویی و افزایش ارزش در دوره‌های تورم شود. به عنوان مثال، املاک و مستغلات یکی از بهترین راه‌ها برای محافظت در برابر تورم است زیرا درآمد اجاره‌ای و همچنین ارزش بازار املاک و مستغلات معمولاً در طول دوره تورم حفظ یا رشد می‌کند.

بیایید نگاهی به مثال بیندازیم. سرمایه گذار می تواند سرمایه گذاری ها را با بازده سالانه 5 درصد به دست آورد. با این وجود، در پایان سال، زمانی که سرمایه‌گذار قصد دارد سرمایه‌گذاری‌ها را بفروشد، نرخ سرمایه‌گذاری تا 6 درصد افزایش می‌یابد. در واقع این به چه معناست؟سرمایه گذار زیان 1 درصدی را متحمل می شود که این ضرر در قدرت خرید آنها است.

هزینه های عملیاتی را پایین نگه دارید

وقتی یک شرکت پیش‌بینی می‌کند که هزینه‌های عملیاتی آن در طول دوره تورم رشد خواهد کرد، ممکن است سرمایه‌گذاری‌هایی انجام دهد که می‌تواند آن‌ها را کاهش دهد. به عنوان یک قاعده، تورم منجر به افزایش هزینه های تولید کالا و خدمات می شود که منجر به کاهش بازده پرتفوی می شود. برای یافتن راه حل، شرکت ها می توانند مجبور شوند قیمت محصولات خود را افزایش دهند، هزینه های عملیاتی خود را کاهش دهند یا حتی حاشیه های کاهش یافته را بپذیرند.

در اینجا یک مثال وجود دارد: در طول تورم، عرضه نفت در حالی که هزینه‌های آن افزایش می‌یابد، نوسان می‌کند، که منجر به وضعیتی می‌شود که خطوط هوایی مجبور می‌شوند هزینه‌های عملیاتی خود را به میزان قابل توجهی افزایش دهند. نفت هزینه اصلی است و افزایش قیمت نفت می تواند به طور قابل توجهی بر حاشیه سود این شرکت ها تأثیر بگذارد.

شرکت‌های هواپیمایی می‌توانند با خرید پالایشگاه‌های نفت در پوشش تورمی شرکت کنند تا خطر افزایش قیمت سوخت را کاهش دهند. بنابراین، آنها سوخت جت را برای هواپیماها و جت های خود تولید می کنند به جای اینکه آن را با نرخ بازار از تامین کنندگان بخرند.

سرمایه گذاران از چه چیزی برای محافظت در برابر تورم استفاده می کنند؟

آیا می خواهید بدانید چگونه می توان در برابر تورم محافظت کرد؟اگر چنین است، بیایید نگاهی به بهترین گزینه‌هایی که سرمایه‌گذاران برای محافظت از خود استفاده می‌کنند بیاندازیم – در زیر تمام جزئیات کلیدی در مورد هر کدام آورده شده است.

در حال حاضر، طلا، همراه با سایر فلزات گرانبها، همچنان پرمصرف ترین دارایی تحت پوشش است، اگر در مورد پوشش در برابر تورم صحبت کنیم. چندین ارز جهانی قبلاً با طلا عرضه می شدند، بنابراین هنوز در پرتفوی بسیاری از سرمایه گذاران جای می گیرد.

با این حال، موارد زیر را در نظر داشته باشید: ممکن است دوره‌هایی وجود داشته باشد که قیمت طلا با تورم هماهنگ نباشد. به عنوان مثال، بین سال های 1980 تا 1984، طلا 8. 3 درصد از ارزش خود را در سال از دست داد. در همان زمان، تورم به طور متوسط حدود 7. 5 درصد در سال بود.

اکثر اوراق قرضه بهترین انتخاب برای محافظت از تورم نیستند. دلیل آن این است که این سرمایه گذاری ها نرخ بهره ثابتی را در طول زمان پرداخت می کنند. قیمت آنها ممکن است در بازار ثانویه تغییر کند، اما نرخ بهره ای که می پردازند معمولاً تعدیل نشده است.

در عین حال، اوراق بهادار محافظت شده با تورم خزانه (TIPS) با محافظت در برابر تورم وجود دارد. سود پرداختی آنها با تورم افزایش می یابد و در دوره های کاهش تورم کاهش می یابد. مانند سایر اوراق قرضه، سرمایه گذاران می توانند با وام دادن به دولت، TIPS را خریداری کنند. در مقابل، سرمایه گذاران سود دریافت می کنند. همچنین اگر نمی‌خواهید اوراق قرضه جداگانه بخرید، می‌توانید در ETFهای TIPS سرمایه‌گذاری کنید.

اوراق با نرخ شناور

اگر در چیزی سرمایه گذاری کرده اید که نرخ ثابتی داشته باشد، احتمالاً هنگام افزایش تورم، پول خود را از دست خواهید داد. اوراق قرضه با نرخ شناور به پول شما شانس بیشتری برای بقا و حتی ایجاد درآمد می دهد زیرا به دنبال تورم رشد می کند.

در واقع چگونه کار می کند؟در بیشتر موارد، بانک‌های مرکزی در پاسخ به تغییرات تورم، نرخ‌های بهره را اصلاح می‌کنند. زمانی که تورم رشد می کرد، برای جلوگیری از هزینه ها و همچنین کاهش تورم، نرخ ها را افزایش می دادند. این بدان معناست که اوراق قرضه با نرخ شناور اغلب همراه با تورم رشد و کاهش می یابد. علاوه بر این، به جای خرید خود اوراق، می توانید گزینه دیگری را در نظر بگیرید - سرمایه گذاری در ETF های نرخ شناور یا صندوق های اوراق قرضه.

سهام

در بیشتر موارد، بازده سهام بیشتر از تورم است. با افزایش قیمت ها، سود شرکت ها نیز افزایش می یابد، که به معنای افزایش ارزش سهام آنها است. در بلندمدت، بازار سهام تقریباً همیشه بازدهی بالاتر از نرخ تورم داشته است.

سرمایه گذاری با شاخص منفعل ساده ترین راه برای سرمایه گذاری در سهام است و به توانایی شما در انتخاب آنها بستگی ندارد. سهام شرکت‌های بخش فناوری و سهام رشد‌محور مطمئن‌ترین محافظ‌ها هستند. همچنین ارزش افزودن کالاهای مصرفی و سهام ضروری را به سبد اوراق قرضه خود دارد.

مشاور املاک

قیمت مسکن مانند قیمت کالاها معمولاً به موازات افزایش قیمت کالاها و خدمات افزایش می یابد. اگر نمی توانید خانه بخرید، تراست های سرمایه گذاری املاک و مستغلات ممکن است برای شما مناسب باشند - اینها پرتفوی دارایی های عمومی هستند. اگرچه از نظر فنی اوراق بهادار هستند، اما تحت تأثیر روندهای املاک و مستغلات هستند.

کالاها

به گفته ادم سلیتا، مدیرعامل شرکت امداد بدهی، در زمان تورم بالای 3. 3 درصد، کالاها سرمایه گذاری بزرگی هستند. غلات، مواد خام یا منابع طبیعی دارایی واقعی هستند. قیمت آنها همیشه در چنین شرایطی بالا می رود.

ارزهای رمزنگاری شده

بیایید نگاهی به BTC بیندازیم. از آنجایی که بیت کوین یک دارایی محدود و مانند ارز محسوب می شود ، شبیه به طلا ، با توجه به محافظت از تورم بسیار محبوب شد. با این وجود ، ارزهای رمزنگاری کاملاً بی ثبات هستند ، به این معنی که آنها دارایی های سوداگرانه تر و نه تورم هستند.

منظور از سرمایه گذاران انفرادی چیست

تورم کاملاً بر همه تأثیر می گذارد. مهم نیست که چقدر پول دارید - به آرامی قدرت خرید بودجه شما را کاهش می دهد.

اگر یک سرمایه گذار فردی هستید ، مطمئناً باید در مورد تأثیر تورم در سرمایه گذاری های خود فکر کنید ، به خصوص اگر برنامه های طولانی مدت دارید. در واقع ، شما می توانید دو راه را برای حل همه مشکلات در نظر بگیرید:

• بخشی از نمونه کارها خود را به پرچین های تورم اختصاص دهید ،
• توزیع دارایی تهاجمی تر را برای کمک به افزایش بازده انتخاب کنید.

خط پایین

حتی مهم نیست که چه چیزی باعث تورم می شود - تقاضای مصرف کننده و فعالیت اقتصادی سالم یا گاهی اوقات چاپ پول و کمبود منابع. از آنجا که روش های بسیار خوبی برای محافظت در برابر تورم وجود دارد ، لازم نیست نگران این موضوع باشید. با استفاده از هر فرصت ممکن ، مانند سرمایه گذاری در سهام یا خرید طلا و ملک ، مطمئناً شب ها خوب می خوابید.

ما صمیمانه امیدواریم که راهنمای مفصل ما به شما کمک کند. اکنون ، شما می دانید که همه چیزهایی را که باید در مورد ایمن نگه داشتن خود از تورم بدانید: دقیقاً چه چیزی تورم است ، چرا شرکت ها در واقع به آن احتیاج دارند ، بهترین گزینه ها برای محافظت از خود و غیره چیست. فقط یک چیز مهم را به خاطر بسپارید: اگر شما هستیدبه کمک نیاز دارید ، همیشه می توانید به این مقاله برگردید و حافظه خود را تازه کنید. بنابراین از خواندن شما متشکرم و عاقلانه سرمایه گذاری کنید!

توجه مهم: هرگونه اخبار ، نظرات ، تحقیق ، تحلیل ها ، قیمت ها یا سایر اطلاعات موجود در این مقاله به عنوان تفسیر بازار عمومی ارائه شده است و مشاوره سرمایه گذاری را تشکیل نمی دهد. تفسیر بازار مطابق با الزامات قانونی که برای ارتقاء استقلال تحقیقات سرمایه گذاری طراحی شده است تهیه نشده است ، بنابراین ، مشمول هیچگونه ممنوعیتی برای معامله پیش از انتشار نیست. عملکرد گذشته نشانه ای از عملکرد احتمالی آینده نیست. هرگونه اقدامی که در مورد این مقاله انجام می دهید کاملاً در معرض خطر شماست و ما هیچ مسئولیتی در قبال ضرر و خسارت در رابطه با استفاده از این مقاله نخواهیم داشت.

هشدار ریسک: CFD ها ابزارهای پیچیده ای هستند و به دلیل اهرم ، خطر از دست دادن سریع پول را دارند. درصد بالایی از سرمایه گذاران مشتری خرده فروشی هنگام تجارت CFD با این ارائه دهنده ، پول خود را از دست می دهند. باید در نظر بگیرید که آیا می دانید CFD ها چگونه کار می کنند و آیا می توانید از دست دادن پول خود در معرض خطر بالایی قرار بگیرید.

9 دسامبر 2022

MT4 در مقابل MT5: پلت فرم تجارت بهتر کدام است؟پاسخ این است که کاملاً به نوع معامله گر شما بستگی دارد. آیا شما روز تجارت ارزهای خارجی را انجام می دهید ، سعی می کنید نمونه کارها خود را متنوع کنید ، یا فقط در اینجا برای کپی کردن تجارت شخصی که از قبل موفق است ، کپی کنید؟

26 اکتبر 2022

آیا می خواهید تجارت حاشیه ای را امتحان کنید؟ ✔ هنوز نمی دانید تماس حاشیه ای ، علاقه حاشیه ای و نیازهای حاشیه چیست؟این و موارد دیگر را در مقاله ما پیدا کنید.

18 اکتبر 2022

نمودارهای شمعدانی چیست؟چگونه آنها را در تجارت بخوانیم و پیاده سازی کنیم؟در ادامه بخوانید و همه چیز را در مورد این نمودار فنی ، ویژگی ها ، الگوهای آن و غیره پیدا کنید.

کپی رایت © 2022 - کلیه حقوق محفوظ است.

NAGA یک علامت تجاری از گروه Naga Group AG است ، یک شرکت FinTech مستقر در آلمانی که به طور عمومی در بورس فرانکفورت ذکر شده است |WKN: A161NR |ISIN: DE000A161NR7.

هر علامت تجاری که در این وب سایت ظاهر می شود متعلق به صاحبان مربوطه می باشد.

NAGA Group AG شرکت هلدینگ شرکت های مختلفی مانند NAGA GLOBAL LLC، NAGA MARKETS EUROPE LTD، NAGA Technology GmbH، NAGA Pay GmbH است و ارتباط نزدیکی با NAGAX Europe OÜ دارد.

هشدار ریسک: ابزارهای مشتقه ابزارهای پیچیده ای هستند و با ریسک بالایی در از دست دادن سریع پول به دلیل اهرم همراه هستند. درصد بالایی از حساب‌های سرمایه‌گذار خرد هنگام معامله مشتقات با این ارائه‌دهنده ضرر می‌کنند. باید در نظر داشته باشید که آیا می‌دانید مشتقات چگونه کار می‌کنند و آیا می‌توانید ریسک بالای از دست دادن پول خود را بپذیرید.

معامله با NAGA Trader از طریق دنبال کردن و/یا کپی کردن یا تکرار معاملات سایر معامله‌گران مستلزم سطوح بالایی از خطرات است، حتی در صورت دنبال کردن و/یا کپی کردن یا تکرار معامله‌گران با عملکرد برتر. چنین ریسک‌هایی شامل این خطر می‌شود که ممکن است تصمیمات تجاری معامله‌گران احتمالاً بی‌تجربه/غیرحرفه‌ای، یا معامله‌گرانی که هدف یا قصد نهایی یا وضعیت مالی آنها ممکن است با شما متفاوت باشد، دنبال یا کپی می‌کنید. قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری، باید به ارزیابی خود از شخصی که تصمیمات معاملاتی را می گیرد و شرایط تمام اسناد قانونی تکیه کنید.

کشورهای محدود: NAGA Group AG برای ساکنان برخی کشورها مانند افغانستان، آلبانی، ساموآی آمریکایی، آنگویلا، استرالیا، باربادوس، بلژیک، برمودا، قلمرو قطب جنوب بریتانیا، قلمرو اقیانوس هند بریتانیا، جزایر ویرجین بریتانیا، بورکینا خدمات ارائه نمی دهد. فاسو، کامبوج، کانادا (از جمله کبک)، جزایر کیمن، جمهوری آفریقای مرکزی، کنگو، جمهوری دموکراتیک خلق کره، جمهوری دموکراتیک کنگو، جزایر فالکلند، جبل الطارق، گوام، هائیتی، ایران، عراق، جزیره من، اسرائیل،جامائیکا، اردن، جامائیکا عربی لیبی، مالی، موناکو، مونتسرات، مراکش، موزامبیک، میانمار، نیکاراگوئه، فیلیپین، جزیره پیتکرن، فدراسیون روسیه، سن مارینو، سنگال، صربستان، سومالی، گرجستان جنوبی و جزایر جنوبی، سودان جنوبی، سریوابستگی های لانکا، سنت هلنا، سنت هلنا (جزیره معراج، تریستان دا کونا)، جمهوری عربی سوریه، تانزانیا، ترینیداد و توباگو، تونس، ترکیه، جزایر ترکز و کایکوس، اوگاندا، اوکراین، بریتانیا، ایالات متحده کوچک Islands، جزایر ویرجین ایالات متحده، ایالات متحده آمریکا، وانواتو، یمن، زیمبابوه.