چرا سرمایه گذاری بین المللی؟

ممکن است با نام شرکت‌های خارج از ایالات متحده آشنا نباشید، این ممکن است باعث شود که احساس کنید سهام و اوراق قرضه منتشر شده آنها خطرناک است. اما اگر در یک صندوق مشترک بین‌المللی یا ETF (صندوق قابل معامله در بورس) سرمایه‌گذاری می‌کنید، با دسترسی به صدها – گاهی هزاران – اوراق بهادار خارجی، تنوع پرتفوی خود را افزایش می‌دهید.

بازارهای خارج از ایالات متحده همیشه همزمان با بازار داخلی بالا و پایین نمی‌شوند، بنابراین داشتن قطعاتی از اوراق بهادار بین‌المللی و داخلی می‌تواند برخی از نوسانات موجود در پرتفوی شما را کاهش دهد. این می تواند ریسک پرتفوی شما را بیش از زمانی که فقط اوراق بهادار داخلی داشته باشید، پخش کند.

موجودی

سرمایه گذاری که نشان دهنده مالکیت بخشی در یک شرکت است. هر سهم سهام سهمی متناسب در دارایی ها و سود شرکت است.

وامی که به یک شرکت یا دولت در ازای پرداخت سود منظم داده می شود. ناشر اوراق قرضه موافقت می کند که وام را در تاریخ مشخصی بازپرداخت کند. اوراق قرضه در بازار ثانویه قابل معامله است.

صندوق متقابل

نوعی سرمایه گذاری که پول سهامداران را جمع کرده و در انواع اوراق بهادار سرمایه گذاری می کند. هر سرمایه گذار صاحب سهام صندوق است و می تواند هر زمان که بخواهد این سهام را بخرد یا بفروشد. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک معمولاً متنوع‌تر، کم‌هزینه‌تر و راحت‌تر از سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار منفرد هستند و به صورت حرفه‌ای مدیریت می‌شوند.

ETF (صندوق قابل معامله در بورس)

نوعی سرمایه گذاری با ویژگی های صندوق های سرمایه گذاری مشترک و سهام فردی. ETFها به طور حرفه ای مدیریت می شوند و معمولاً متنوع هستند، مانند صندوق های سرمایه گذاری مشترک، اما می توان آنها را در هر نقطه از روز معاملاتی با استفاده از استراتژی های ساده یا پیچیده خریداری و فروخت.

بازار

تجارت جهانی از سرمایه گذاری ها، بر اساس عواملی مانند عرضه و تقاضا. به عنوان مثال، "بازار سهام" به معاملات سهام اشاره دارد.

نوسان

درجه ای که ارزش یک سرمایه گذاری (یا کل بازار) در نوسان است. هر چه نوسانات بیشتر باشد، تفاوت بین قیمت های بالا و پایین سرمایه گذاری (یا بازار) بیشتر است و این نوسانات سریعتر رخ می دهد.

چقدر باید در سطح بین المللی سرمایه گذاری کرد؟

به طور کلی، ونگارد توصیه می کند که حداقل 20 درصد از پرتفوی کلی شما باید در سهام و اوراق قرضه بین المللی سرمایه گذاری شود. با این حال، برای دریافت مزایای کامل تنوع، سرمایه گذاری حدود 40 درصد از تخصیص سهام خود را در سهام بین المللی و حدود 30 درصد از تخصیص اوراق قرضه خود را در اوراق قرضه بین المللی در نظر بگیرید.

برای اکثر مردم، سرمایه گذاری بین المللی از طریق صندوق های سرمایه گذاری مشترک یا ETF ساده ترین گزینه است. نه تنها از مزایای تنوع برخوردار می‌شوید، بلکه سرمایه‌گذاری از طریق صندوق‌ها نیز عموماً ارزان‌تر و آسان‌تر است، زیرا لازم نیست نگران هزینه‌ها و ملاحظات زمان‌بندی مربوط به معاملات در مبادلات بین‌المللی یا از طریق دریافت‌های سپرده‌گذاری آمریکایی باشید.

رسیدهای سپرده گذاری آمریکایی

گواهی صادر شده توسط یک بانک ایالات متحده که نماینده یک یا چند سهم در یک سهام خارجی است. رسیدهای سپرده گذاری آمریکا به دلار آمریکا است و در صرافی های ایالات متحده معامله می شود.

مواردی که باید در نظر بگیرید

سرمایه گذاری در بازارهای بین المللی در معرض یک منبع نوسان اضافی است: نوسانات ارز. این امر به ویژه در مورد اوراق قرضه بین المللی صادق است. برای کاهش این نوسان، سرمایه‌گذاری‌های بین‌المللی را در نظر بگیرید که به دلار آمریکا پوشش داده شده‌اند.

انواع بازارهای بین المللی

بازارهای بین المللی به طور کلی به 2 دسته تقسیم می شوند:

• بازارهای توسعه یافته در کشورهایی واقع شده اند که صنایع ، زیرساخت های گسترده ، اقتصادهای امن و زندگی نسبتاً بالایی را ایجاد کرده اند. نمونه هایی از بازارهای توسعه یافته شامل انگلستان ، ژاپن ، استرالیا ، کانادا و فرانسه است.
• بازارهای نوظهور در کشورهایی واقع شده اند که دارای بازارهای سرمایه و اقتصادهای پایدار کمتری هستند. با این حال ، آنها در حال انتقال به بازارهای توسعه یافته در نظر گرفته می شوند و ممکن است رشد سریع را تجربه کنند. در حال حاضر ، بازارهای نوظهور در کل حدود 15 ٪ تا 20 ٪ از بازارهای بین المللی را تشکیل می دهند. نمونه هایی از بازارهای نوظهور شامل هند ، چین ، مصر ، آفریقای جنوبی ، مکزیک و روسیه است.

جای تعجب نیست که بازارهای توسعه یافته در هنگام افزایش سطح نوسانات و دامنه بازده بالقوه شبیه به ایالات متحده هستند.

بازارهای نوظهور نسبت به بازارهای توسعه یافته بی ثبات هستند و طیف وسیع تری از نتایج بالقوه دارند. به همین دلیل ، ما توصیه می کنیم که تخصیص خود را به بازارهای نوظهور اضافه نکنید.

بازگشت

سود شما از سرمایه گذاری پول دریافت می کنید. با گذشت زمان ، این سود عمدتاً بر میزان ریسک مرتبط با سرمایه گذاری استوار است. بنابراین ، به عنوان مثال ، سرمایه گذاری های کم خطر مانند گواهینامه های سپرده (CD) یا حساب های پس انداز به طور کلی نرخ بازده پایین کسب می کنند و سرمایه گذاری های پرخطر مانند سهام به طور کلی نرخ بازده بالاتری کسب می کنند.

مناطق بین المللی

بسیاری از صندوق های بین المللی در بازارهای مختلف در یک منطقه خاص از جهان سرمایه گذاری می کنند ، مانند:

• آسیا و اقیانوسیه (استرالیا ، ژاپن ، هنگ کنگ ، سنگاپور).
• اروپا (انگلستان ، فرانسه ، اسپانیا ، آلمان).
• آمریکای لاتین (برزیل ، مکزیک ، آرژانتین ، پرو).

نحوه انتخاب یک سرمایه گذاری بین المللی

چند روش وجود دارد که می توانید در بازارهای خارجی سرمایه گذاری کنید:

• صندوق های بین المللی فقط در بازارهای خارجی سرمایه گذاری می کنند ، به استثنای ایالات متحده.
• وجوه جهانی یا جهانی در معرض بازارهای خارجی و ایالات متحده قرار دارد.
• صندوق های منطقه ای در درجه اول در بخش خاصی از جهان مانند اروپا یا منطقه اقیانوس آرام سرمایه گذاری می کنند.
• بودجه بازارهای توسعه یافته بر کشورهای خارجی با اقتصادهای اثبات شده مانند ژاپن ، فرانسه یا انگلستان تمرکز دارد.
• صندوق های بازارهای نوظهور سرمایه گذاری در کشورهایی را که به نظر می رسد دارای اقتصادهای "توسعه" مانند هند ، برزیل یا چین هستند ، ترکیب می کند.

در معرض گسترده ای در بازارهای بین المللی قرار بگیرید

شما می توانید فقط از چند بودجه برای سرمایه گذاری در خارج از کشور استفاده کنید. هر یک از این وجوه به شما امکان دسترسی به طیف گسترده ای از اوراق بهادار بین المللی را در یک صندوق واحد و متنوع یا ETF می دهد.

، که بیش از 7،700 سهام غیر U. S را در خود جای داده است.، که حدود 6000 اوراق قرضه غیر آمریکایی را در خود جای داده است.، که بیش از 7000 اوراق قرضه غیر آمریکایی را در خود جای داده است. وادکه بیش از 6000 اوراق قرضه غیر آمریکایی را در خود جای داده است.

* منبع: دونالد جی. بنینهاف و فرانسیس م. کینیری جونیور ، 2016. آلفای مشاور پیشتاز ®. دره فورژ ، پنسیلوانیا: گروه پیشتاز.

تمام سرمایه گذاری ها در معرض خطر هستند ، از جمله از دست دادن احتمالی پولی که سرمایه گذاری می کنید. تنوع ، سود را تضمین نمی کند یا در برابر ضرر محافظت می کند.

سرمایه گذاری در سهام و اوراق قرضه صادر شده توسط شرکت های غیر آمریکایی ، در معرض خطرات از جمله ریسک کشور/منطقه ای قرار دارند ، این احتمال وجود دارد که تحولات سیاسی ، مشکلات مالی یا بلایای طبیعی بر ارزش اوراق بهادار صادر شده توسط شرکت ها در کشورهای خارجی یا مناطق تأثیر منفی بگذارد.؛و ریسک ارزی ، این احتمال وجود دارد که ارزش یک سرمایه گذاری خارجی ، که به دلار آمریکا اندازه گیری می شود ، به دلیل تغییرات نامطلوب در نرخ ارز کاهش یابد. این خطرات به ویژه در بازارهای نوظهور زیاد است.

شما باید سهام ETF Vanguard ETF را از طریق خدمات کارگزاری Vanguard (ما آنها را بدون کمیسیون ارائه می دهیم) یا از طریق یک کارگزار دیگر (که ممکن است کمیسیون ها را شارژ کند) خریداری و بفروشید. برای جزئیات کامل به کمیسیون خدمات کارگزاری Vanguard و برنامه های هزینه مراجعه کنید. سهام Vanguard ETF به طور مستقیم با صندوق صدور غیر از تجمع بسیار بزرگ به ارزش میلیون ها دلار قابل بازخرید نیست. ETF ها مشمول نوسانات بازار هستند. هنگام خرید یا فروش ETF ، قیمت فعلی بازار را پرداخت یا دریافت خواهید کرد که ممکن است کم یا کمتر از ارزش دارایی خالص باشد.

سرمایه گذاری در سهام و اوراق قرضه صادر شده توسط شرکت های غیر آمریکایی ، در معرض خطرات از جمله ریسک کشور/منطقه ای قرار دارند ، این احتمال وجود دارد که تحولات سیاسی ، مشکلات مالی یا بلایای طبیعی بر ارزش اوراق بهادار صادر شده توسط شرکت ها در کشورهای خارجی یا مناطق تأثیر منفی بگذارد.؛و ریسک ارزی ، این احتمال وجود دارد که ارزش یک سرمایه گذاری خارجی ، که به دلار آمریکا اندازه گیری می شود ، به دلیل تغییرات نامطلوب در نرخ ارز کاهش یابد. این خطرات به ویژه در بازارهای نوظهور زیاد است.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد صندوق های متقابل Vanguard و ETF ، به دفترچه های صندوق متقابل Vanguard یا دفترچه های پیشتاز ETF برای به دست آوردن دفترچه یا در صورت وجود دفترچه خلاصه مراجعه کنید. اهداف سرمایه گذاری ، خطرات ، هزینه ها ، هزینه ها و سایر اطلاعات مهم در دفترچه موجود است. قبل از سرمایه گذاری آن را با دقت بخوانید و در نظر بگیرید.