Deutsche Bank سود قبل از مالیات 1. 5 میلیارد یورو ، بالاترین سود سه ماهه دوم آن از سال 2011 را گزارش می کند

با بهترین سود نیم ساله از سال 2011 ، ما یک بار دیگر ثابت کرده ایم که می توانیم رشد و افزایش سود را در یک محیط چالش برانگیز ارائه دهیم. ما به ویژه از پیشرفت بانک شرکت و بانک خصوصی خود راضی هستیم. با تشکر از تحول موفق ما ، ما به خوبی در مسیر هستیم تا بازده های پایدار و متعادل را از طریق چهار مشاغل اصلی قدرتمند خود ارائه دهیم. خیاطی مسیحی ، مدیر ارشد اجرایی

Deutsche Bank (XETRA: DBGN. DB / NYSE: DB) امروز بالاترین سود سه ماهه دوم و نیم سال پس از مالیات را از سال 2011 اعلام کرد. سود قبل از مالیات 1. 5 میلیارد یورو برای سه ماهه دوم 2022 بود ، که 33 ٪ در سال افزایش یافته استسال ، در حالی که سود پس از مالیات 46 ٪ به 1. 2 میلیارد یورو افزایش یافته است.

بازده پس از مالیات بر سهام متوسط سهامداران ملموس (ROTE) 1 7. 9 ٪ بود که از 5. 5 ٪ در سه ماهه سال قبل افزایش یافته است. بازده پس از مالیات بر سهام متوسط سهامداران (ROE) در سه ماهه 7. 1 ٪ بود که از 4. 9 ٪ در سه ماهه سال قبل افزایش یافته است. نسبت هزینه/درآمد به 73 ٪ ، از 80 ٪ در سه ماهه دوم سال 2021 بهبود یافته است. نرخ مالیات مؤثر 22 ٪ برای این سه ماهه از تغییر در ترکیب جغرافیایی درآمد سود برد.

برای شش ماه اول ، سود قبل از مالیات 3. 2 میلیارد یورو ، 16 ٪ رشد و سود پس از مالیات 31 ٪ به 2. 4 میلیارد یورو افزایش یافته است. سود حاصل از سهامداران Deutsche Bank 32 ٪ به 2. 1 میلیارد یورو افزایش یافته است. Rote 1 پس از مالیات 8. 0 ٪ ، از 6. 5 ٪ در شش ماه اول 2021 و ROE پس از مالیات 7. 2 ٪ بود که از 5. 8 ٪ افزایش یافته است. نسبت هزینه/درآمد از 78 ٪ در دوره سال قبل به 73 ٪ بهبود یافته است. نتایج برای شش ماه اول 2022 شامل مالیات بانکی 736 میلیون یورو ، 189 میلیون یورو یا 34 ٪ در طی دوره سال قبل بود. نرخ مالیات مؤثر برای شش ماه اول 24 ٪ بود.

2022 اهداف به روز شده ، 2025 اهداف مجدداً تأیید شد

Deutsche Bank با وجود وخامت در محیط کلان اقتصادی که در سه ماهه دوم دیده می شود و انتظارات برای نیمه دوم سال چالش برانگیزتر ، مجدداً تأیید درآمد 26-27 میلیارد یورو را تأیید می کند.

این بانک متعهد است که تلاش های کاهش هزینه خود را ادامه دهد و در برنامه 2022 خود به اجرای خود ادامه خواهد داد. با این حال ، این بانک همچنین افزایش فشارهای هزینه را از عوامل خارج از کنترل خود از جمله مالیات های بیشتر از حد انتظار بانک ، تورم ، هزینه های پیش بینی نشده مربوط به جنگ در اوکراین و امور دادرسی تشخیص می دهد. این بانک همچنین تصمیم گرفت که سرمایه گذاری های استراتژیک را در محیط کنترل ، کارکنان و فناوری خود برای رشد و بهره وری از دست ندهد ، که برای جهت استراتژیک بلند مدت آن مهم است ، همانطور که در شیرجه عمیق سرمایه گذار در 10 مارس 2022 بیان شده است.

با توجه به تحولات درآمد و هزینه ، Deutsche Bank اهداف 2022 خود را به شرح زیر به روز کرده است:

• این بانک همچنان برای سال 2022 یک رکورد پس از مالیات 1 از 8 ٪ (گروه) و بالاتر از 9 ٪ (بانک اصلی) را هدف قرار می دهد ، در حالی که تشخیص می دهد که محیط عملیاتی فعلی تحویل این اهداف را چالش برانگیزتر می کند
• راهنمایی این بانک اکنون برای نسبت هزینه/درآمد در اواسط تا پایین 70 درصد برای سال 2022 است

Deutsche Bank تمام اهداف مالی 2022 دیگر از جمله نسبت سرمایه CET1 را بالاتر از 12. 5 ٪ و نسبت اهرم حدود 4. 5 ٪ تأیید می کند.

این بانک مجدداً اهداف استراتژی خود را برای رشد پایدار تا سال 2025 تأیید می کند. برای سال 2025 ، این بانک رشد درآمد سالانه 3. 5-4. 5 ٪ را هدف قرار می دهد. روتای پس از مالیات بیشتر از 10 ٪ و نسبت هزینه/درآمد زیر 62. 5 ٪. این بانک همچنین با توجه به سالهای 2021-2025 ، هدف خود را برای توزیع سرمایه تجمعی حدود 8 میلیارد یورو تأیید می کند.

بر اساس مقاومت در نیمه اول که ما در نیمه اول نشان داده ایم ، ما مجدداً راهنمایی درآمد خود را در سال 2022 تأیید می کنیم ، که در اوایل سال جاری مطرح کردیم. ما همچنان به کار خود در جهت بازگشت هشت درصدی خود در هدف سهام ملموس ادامه می دهیم. در عین حال ، ما در یک محیط دشوارتر از آنچه انتظار می رفت با فشارهای هزینه روبرو می شویم و همچنان در قدرت بلند مدت پلتفرم خود سرمایه گذاری می کنیم. ما کاملاً متعهد به استراتژی رشد پایدار و تمام اهداف مالی خود برای سال 2025 هستیم. جیمز فون مولتکه ، مدیر ارشد مالی

بانک اصلی: رشد سود مبتنی بر گسترده

بانک اصلی ، که واحد انتشار سرمایه را مستثنی می کند ، قبل از مالیات 1. 7 میلیارد یورو سود تولید کرده است که نسبت به سال 21 درصد رشد داشته است. رشد سود 6 ٪ رشد درآمد را به 6. 6 میلیارد یورو منعکس کرد ، همراه با کاهش 1 ٪ در هزینه های غیر علاقه به 4. 7 میلیارد یورو. هزینه های تعدیل شده هزینه های تغییر شکل و مالیات های بانکی 4 ٪ به 4. 6 میلیارد یورو و در صورت تعدیل برای حرکات FX افزایش یافته است. Rote 1 پس از مالیات 9. 5 ٪ بود ، مطابق با هدف کامل سال 2022 بانک هسته ای بالاتر از 9 ٪ و از 7. 8 ٪ در سه ماهه دوم سال 2021. ROE پس از مالیات 8. 4 ٪ بود که از 6. 9 ٪ بود. نسبت هزینه/درآمد بانک اصلی 70 ٪ بود که از 76 ٪ در سه ماهه سال قبل کاهش یافته است.

مشاغل اصلی به شرح زیر در رشد سود بانک اصلی کمک کرده اند:

• بانک شرکت: سود قبل از مالیات 534 میلیون یورو ، بیش از دو برابر سال در سال ، با روتای پس از مالیات 13. 4 ٪ و نسبت هزینه/درآمد 62 ٪
• بانک سرمایه گذاری: سود قبل از مالیات 1. 1 میلیارد یورو ، 1 ٪ ، با افزایش پس از مالیات 1 از 11. 4 ٪ و نسبت هزینه/درآمد 57 ٪
• بانک خصوصی: سود قبل از مالیات 463 میلیون یورو ، در مقابل ضرر 15 میلیون یورو قبل از مالیات در سه ماهه قبل ، روته پس از مالیات 9. 9 ٪ و نسبت هزینه/درآمد 74 ٪
• مدیریت دارایی: سود قبل از مالیات 170 میلیون یورو ، 6 ٪ در سال 6 ٪ ، روند پس از مالیات 1 از 18. 6 ٪ و نسبت هزینه/درآمد 67 ٪

برای شش ماه اول ، سود قبل از مالیات بر بانک مرکزی 9 ٪ به 3. 7 میلیارد یورو و پس از مالیات 1 10. 1 ٪ بود ، از 9. 3 ٪ در نیمه اول سال 2021. نسبت هزینه/درآمد 70 ٪ ،از 73 ٪ در دوره سال قبل کاهش یافته است. سود ترکیبی قبل از مالیات بانک شرکت ، بانک خصوصی و مدیریت دارایی 2. 1 میلیارد یورو یا 56 ٪ سود بانک اصلی قبل از مالیات در شش ماه اول بود ، در مقایسه با 32 ٪ برای شش ماه اول 2021.

واحد انتشار سرمایه: کاهش بیشتر نمونه کارها و بهبود P&L

واحد انتشار سرمایه پیشرفت خود را در کاهش نمونه کارها حفظ کرد. قرار گرفتن در معرض اهرم با 6 میلیارد یورو به 29 میلیارد یورو در سه ماهه دوم کاهش یافت و دارایی های وزنی ریسک (RWA) با 25 میلیارد یورو پایدار بودند ، از جمله RWA های ریسک عملیاتی 19 میلیارد یورو. واحد انتشار سرمایه از اهداف 2022 پایان سال خود برای هر دو میزان قرار گرفتن در معرض اهرم و کاهش RWA باقی مانده است و قرار گرفتن در معرض اهرم را 220 میلیارد یورو یا 89 ٪ و RWA ها با 40 میلیارد یورو یا 61 ٪ از زمان ایجاد آن در میانه کاهش داده است.-2019.

واحد آزادی سرمایه بیشتر ضرر خود را قبل از مالیات به 181 میلیون یورو کاهش داد ، که در سال 30 ٪ کاهش یافته و کمترین ضرر سه ماهه از زمان ایجاد آن در سال 2019 است. این بهبود در درجه اول با کاهش 26 ٪ نسبت به سال گذشته در هزینه های غیر علاقه انجام شده است.، در حالی که درآمد خالص 7 میلیون یورو مثبت بود ، در مقابل 24 میلیون یورو منفی در سه ماهه سال قبل ، نشان دهنده تأثیرات پایین تر از ریسک ، مدیریت ریسک و بودجه است.

رشد درآمد در تمام مشاغل اصلی در سه ماهه دوم و نیم سال اول

درآمدهای خالص 6. 6 میلیارد یورو ، 7 ٪ در سال 7 ٪ و بالاترین درآمد سه ماهه دوم از سال 2016 ، علی رغم خروج های تجاری مربوط به تحول از سال 2019 ، در کسب و کار اصلی ، درآمد خالص به شرح زیر بود:

• درآمدهای خالص بانک شرکت 1. 6 میلیارد یورو بوده است که سال 26 درصد رشد داشته است ، بالاترین میزان از زمان تشکیل بانک شرکت در سال 2019 و سومین سه ماهه متوالی رشد درآمد دو رقمی است. رشد توسط یک محیط عادی نرخ بهره ، رشد در حجم تجارت و درآمد بالاتر هزینه انجام می شود. درآمدهای خدمات خزانه داری شرکت 30 ٪ ، درآمد خدمات مشتری نهادی 26 ٪ افزایش یافته و درآمد بانکداری تجاری 9 ٪ افزایش یافته است. وام های ناخالص 12 میلیارد یورو یا 11 ٪ افزایش یافته و سپرده ها در سه ماهه قبل 19 میلیارد یورو یا 7 ٪ افزایش یافته است. برای شش ماه اول ، درآمد خالص 18 ٪ به 3. 0 میلیارد یورو رسید.
• درآمدهای خالص بانک سرمایه گذاری 2. 6 میلیارد یورو بوده است که در سال 11 درصد رشد داشته است. درآمد و ارزهای ثابت (FIC) 32 ٪ به 2. 4 میلیارد یورو افزایش یافته است ، بالاترین درآمد FIC در سه ماهه دوم به مدت ده سال. درآمدهای خالص نرخ ، ارزهای خارجی و بازارهای نوظهور بیش از دو برابر سال در سال ، که بیش از کاهش معاملات اعتباری در مقایسه با سه ماهه قوی سال قبل جبران می شود. درآمدهای مبدأ و مشورتی 63 ٪ در سال کاهش یافته است ، که نشان دهنده نشانه گذاری در تعهدات مالی اهرمی است که بر درآمد مبدا بدهی تأثیر می گذارد. برای این موارد ، درآمدهای مبدأ و مشورتی در سال 38 درصد کاهش یافته است ، در مقابل پس زمینه کاهش 45 ٪ نسبت به سال گذشته در استخر هزینه صنعت (منبع: Dealogic). درآمدهای مشورتی 50 ٪ افزایش یافته است که نشان دهنده سود سهم بازار است. برای شش ماه اول ، درآمد خالص 9 ٪ به 6. 0 میلیارد یورو افزایش یافته است.
• درآمدهای خالص بانک خصوصی 2. 2 میلیارد یورو ، 7 ٪ در سال 7 ٪ یا در صورت تعدیل برای دو اثر: کاهش قابل توجه درآمدهای بخشش از حکم دادگاه دادگستری فدرال آلمان (BGH) در آوریل 2021 در مورد تغییرات قیمت گذاریدر حساب های جاری ، تا حدودی با درآمد پایین تر از SAL جبران می شود. فعالیت های تمرین Oppenheim. درآمدهای بانک خصوصی آلمان 11 ٪ یا 3 ٪ در صورت تعدیل تأثیر حكم BGH افزایش یافته است ، در حالی كه بانك خصوصی بین المللی درآمدها 2 ٪ یا 6 ٪ در صورت تعدیل تأثیر درآمدهای سال افزایش می یابد. فعالیت های تمرین Oppenheim. حجم خالص مشاغل جدید 11 میلیارد یورو در سه ماهه بود. این شامل جریان خالص 7 میلیارد یورو ، از جمله ورود به محصولات سرمایه گذاری 5 میلیارد یورو و سپرده های جدید 2 میلیارد یورو و وام های خالص مشتری جدید 4 میلیارد یورو است. برای شش ماه اول ، درآمد خالص 4 ٪ به 4. 4 میلیارد یورو و حجم خالص تجارت جدید 24 میلیارد یورو بود.
• درآمدهای خالص مدیریت دارایی 5 ٪ در سال به سال 656 میلیون یورو افزایش یافته است. این پیشرفت عمدتاً با افزایش 6 درصدی هزینه های مدیریتی به 619 میلیون یورو هدایت می شد ، که بخشی از آن در سه ماهه های قبلی منعکس می شود ، در حالی که عملکرد و هزینه های معامله 69 ٪ به 31 میلیون یورو افزایش یافته است. جریان خالص 25 میلیارد یورو بود که تقریباً به طور کامل توسط خروجی محصولات نقدی کم حاشیه در یک محیط کلان اقتصادی به چالش کشیده شده بود که اکثریت در ماه ژوئیه بازگشتند. جریان های خالص به استثنای محصولات نقدی در اصل صفر بودند ، زیرا ورود خالص از سهام فعال ، چند دارایی و گزینه های جایگزین جبران جریان در محصولات منفعل است. دارایی های تحت مدیریت 833 میلیارد یورو در سه ماهه پایان ، 3 ٪ در مقابل سه ماهه سال قبل ، منعکس کننده جریان های خالص فوق الذکر به همراه شرایط بازار ، که بخشی از آن توسط حرکات FX جبران می شود. برای شش ماه اول ، درآمد خالص 6 ٪ به 1. 3 میلیارد یورو افزایش یافته است.

رشد درآمد در مشاغل اصلی Deutsche Bank بیش از جبران درآمدهای منفی در شرکت ها و سایر موارد که در سه ماهه 370 میلیون یورو منفی بوده است ، در مقایسه با 6 میلیون یورو منفی در سه ماهه سال قبل. این پیشرفت در درجه اول منعکس کننده تفاوت های ارزیابی و زمان بندی در مشتقات مورد استفاده برای محافظت از خطر اقتصادی ترازنامه بانک است. این تأثیرات حسابداری با نوسانات بازار که در طول سه ماهه ادامه داشت و افزایش نرخ بهره ، تا حدودی توسط اثرات پایه ارز جبران شد. در کل ، انتظار می رود که اثرات ارزش گذاری منفی با گذشت زمان به معکوس برسد ، زیرا ابزارهای اساسی به بلوغ نزدیک می شوند.

برای شش ماه اول ، درآمدهای خالص 14. 0 میلیارد یورو ، برای گروه و بانک اصلی ، 4 ٪ افزایش یافته است ، و بالاترین درآمد خالص نیم ساله از سال 2016.

هزینه ها: کاهش در سه ماهه و سال تا به امروز ، با وجود مالیات های بالاتر بانکی

هزینه های غیر علاقه در سه ماهه 4. 9 میلیارد یورو بوده است که در سال 3 ٪ کاهش یافته است. هزینه های تعدیل شده هزینه های تغییر شکل و مالیات های بانکی 2 ٪ به 4. 7 میلیارد یورو افزایش یافته است. این پیشرفت در درجه اول منعکس کننده حرکات FX بود که عامل مهمی در جبران خسارت و مزایا و هزینه های فناوری اطلاعات بود. به استثنای تأثیر حرکات FX ، هزینه های تعدیل شده هزینه های انتقال سابق و مالیات های بانکی 2 ٪ کاهش یافته است.

برای شش ماه اول ، با وجود چندین عامل ، هزینه های غیر علاقه 3 ٪ به 10. 2 میلیارد یورو کاهش یافته است. اینها شامل مالیات های بالاتر بانکی بود. مقررات دادرسی اضافی مربوط به ، از جمله سایر موارد ، تحقیقات نظارتی در مورد استفاده کارمندان از دستگاه های شخصی تأیید نشده و الزامات مربوط به سوابق بانک و هزینه های ناشی از جنگ در اوکراین که شامل جابجایی پرسنل فناوری است. هزینه های تعدیل شده هزینه های انتقال سابق و مالیات های بانکی 1 ٪ به 9. 3 میلیارد یورو کاهش یافته و در صورت تنظیم برای حرکات FX 3 ٪ کاهش یافته است.

نیروی کار با 85 معادل تمام وقت (FTES) به 82. 915 FTE داخلی در طول سه ماه کاهش یافته است ، کاهش 882 فوت از پایان سه ماهه دوم سال 2021 ، با وجود استخدام استراتژیک و ادامه درونی کارکنان خارجی.

مقررات اعتباری: رشد نشان دهنده یک محیط چالش برانگیز است

ذخیره خسارت اعتباری 233 میلیون یورو در سه ماهه بود که از 75 میلیون یورو در سه ماهه دوم 2021 افزایش داشت. ذخیره مرحله 1 و 2 52 میلیون یورو بود، در مقایسه با انتشار خالص 36 میلیون یورو در سه ماهه سال قبل، که نشان دهنده کمتر است. متغیرهای کلان اقتصادی مطلوب که تا حدی توسط پارامترهای سبد سهام بهبود یافته جبران شد. ذخیره وام های غیرجاری (مرحله 3) به 181 میلیون یورو افزایش یافت که از 111 میلیون یورو در سه ماهه سال قبل افزایش یافت که عمدتاً ناشی از عدم تکرار نسخه های بزرگتر مرحله 3 بود که تأثیر مطلوبی بر سه ماهه سال قبل داشت.

مطابق با راهنمایی های قبلی، دویچه بانک انتظار دارد که ذخیره ضررهای اعتباری در محدوده تقریباً 25 واحد پایه متوسط وام باشد. این منعکس کننده محیط عملیاتی فعلی، از جمله انتظارات مدیریت برای وخامت تدریجی بیشتر شرایط اقتصادی است.

قرار گرفتن در معرض روسیه بیشتر کاهش یافت

دویچه بانک در سه ماهه دوم میزان اعتبار روسیه خود را کاهش داد. ریسک احتمالی اضافی در طول سه ماهه 42 درصد کاهش یافت و به 0. 6 میلیارد یورو رسید. این شامل تعهدات برداشت نشده 0. 4 میلیارد یورو بود که 44 درصد در طول سه ماهه کاهش داشت، که تا حد زیادی با پوشش آژانس اعتبار صادرات و حفاظت از برداشت قراردادی کاهش یافت، در حالی که ضمانت ها با کاهش 35 درصدی به 0. 1 میلیارد یورو رسید. قرار گرفتن در معرض وام ناخالص تا حد زیادی بدون تغییر در 1. 3 میلیارد یورو در پایان سه ماهه بود، در حالی که قرار گرفتن در معرض خالص وام 0. 5 میلیارد یورو بود. در سال 2022 تا به امروز، ریسک احتمالی اضافی 63 درصد کاهش یافته است و قرار گرفتن در معرض خالص وام 19 درصد کاهش یافته است.

سرمایه و نقدینگی در راستای اهداف

نسبت سرمایه ردیف 1 سهام مشترک (CET1) در پایان سه ماهه دوم 13. 0 درصد بود که از 12. 8 درصد در پایان سه ماهه اول، بالاتر از حداقل هدف بانک 12. 5 درصد بود. توسعه سه ماهه تا حد زیادی منعکس کننده تأثیر مثبت درآمدهای قوی سه ماهه دوم بر سرمایه است که تا حدی با اقلام تعهدی برای سود سهام و کوپن های سرمایه ردیف 1 اضافی (AT1) همراه با سایر درآمد جامع منفی (OCI) جبران می شود.

نسبت اهرمی در سه ماهه 4. 3 درصد بود که نسبت به 4. 6 درصد در سه ماهه اول کاهش داشت که منعکس کننده توقف حذف برخی مانده های نقدی بانک مرکزی از نسبت اهرم از اول آوریل 2022 است. با احتساب موجودی های نقدی بانک مرکزی در هر دو دوره، نسبت اهرم اساساً نسبت به سه ماهه اول بدون تغییر بود. تأثیر منفی قرار گرفتن در معرض اهرم‌های بالاتر، به دلیل فعالیت‌های تجاری و حرکات FX، با تأثیر مثبت سود قوی و انتشار AT1 بانک در مارس 2022 که در اوایل آوریل تسویه شد، جبران شد.

ذخایر نقدینگی در پایان سه ماهه دوم 244 میلیارد یورو بود که اساساً بدون تغییر نسبت به 246 میلیارد یورو در پایان سه ماهه اول، شامل دارایی های مایع با کیفیت بالا 207 میلیارد یورو بود. نسبت پوشش نقدینگی 133 درصد، بالاتر از نیاز قانونی 100 درصد و مازاد 51 میلیارد یورو بود. نسبت خالص تامین مالی با ثبات 116 درصد بود، در محدوده هدف بانک 115-120 درصد، با مازاد 83 میلیارد یورو بالاتر از سطح مورد نیاز.

تامین مالی پایدار: پیشرفت بیشتر به سمت اهداف شتاب یافته

تأمین اعتبار و سرمایه گذاری مرتبط با محیط زیست ، اجتماعی و حاکمیت (ESG) 2 14 میلیارد یورو سابق DW در سه ماهه بود و کل تجمعی را از اول ژانویه 2020 به 191 میلیارد یورو رساند. حجم مالی و سرمایه گذاری ESG زیر سه ماهه اخیر بود که منعکس کننده چندین عامل است. این موارد شامل فعالیت های کلی در بازار سرمایه پایین تر ، که بر حجم تأمین مالی پایدار نیز تأثیر داشت. فعالیت سرمایه گذاری خاموش تر در برابر زمینه ارزیابی دارایی های پایین تر. و سطح پایین تر فعالیت های پایداری به عنوان شرکت ها در اولویت های پاسخ های خود در مورد جنگ در اوکراین قرار گرفتند. با این حال ، Deutsche Bank برای رسیدن به هدف حجم تجمعی ESG حداقل 200 میلیارد یورو تا پایان سال 2022 به خوبی باقی مانده است.

در سه ماهه دوم ، مشاغل دویچه بانک به شرح زیر مشارکت کردند:

• بانک شرکت: 2 میلیارد یورویی برای تأمین اعتبار پایدار ، جمع آوری جمع آوری کل بانک شرکت از اول ژانویه 2020 به 32 میلیارد یورو. معاملات قابل توجه در طول سه ماهه شامل امضای بودجه زنجیره تأمین 400 میلیون یورویی است که به رتبه بندی ESG برای Henkel AG & Co. KGAA مرتبط است
• بانک سرمایه گذاری: 9 میلیارد یورو در تأمین اعتبار پایدار و صدور بازار سرمایه ، برای کل تجمعی 106 میلیارد یورو. این شامل اولین اوراق قرضه سبز دولت اتریش ، صدور 4 میلیارد یورویی در سال 2049 است
• بانک خصوصی: رشد 1 میلیارد یورو در دارایی های ESG تحت مدیریت و 1 میلیارد یورو بیشتر در وام مشتری جدید ESG ، افزایش کل تجمعی بانک خصوصی به 52 میلیارد یورو

علاوه بر حجم تجمعی از ژانویه سال 2020 بیش از 200 میلیارد یورو تا پایان سال 2022 ، دویچه قصد دارد 100 میلیارد یورو در سال از سال 2023 تا 2025 به دست آورد و در پایان سال 2025 به کل تجمعی بیش از 500 میلیارد یورو رسید.

این بانک مجدداً هدف خود را برای انتشار 2050 اهداف خالص صفر برای اوراق بهادار کلیدی کربن خود ، همراه با اهداف میانی برای سال 2030 در دومین غواصی عمیق خود در عمق خود در سال 2022 تأیید کرد.

دویچه بانک با ایجاد مقام رئیس ارشد پایداری با اثر از اول سپتامبر 2022 ، حاکمیت پایداری خود را تقویت می کند.

نتایج گروهی با یک نگاه

سال قبل اطلاعات قطعه ای ارائه شده در ساختار فعلی

با شروع Q1 2022 ، نسبت اهرم همانطور که گزارش شده است ارائه می شود ، زیرا تعریف کاملاً بارگذاری شده به دلیل اختلافات غیرمادی قطع شده است. اطلاعات مقایسه ای برای دوره های قبلی بدون تغییر و بر اساس تعریف کاملاً بارگذاری شده DB است

1 برای توصیف این و سایر اقدامات مالی غیر GAAP ، به "استفاده از اقدامات مالی غیر GAAP" در صفحه 17-25 از سه ماهه دوم 2022 مکمل داده های مالی و "اقدامات مالی غیر GAAP" در صفحه 102 مراجعه کنید. 109 گزارش موقت از سه ماهه دوم 2022 ، به ترتیب

2 جلد ESG تجمعی شامل تأمین اعتبار پایدار (جریان) و سرمایه گذاری (سهام) در بانک شرکت ، بانک سرمایه گذاری و بانک خصوصی از اول ژانویه 2020 تا به امروز ، همانطور که در غواصی عمیق دویچه بانک در 20 مه 2021 بیان شده است. شامل صدور بازار سرمایه (فقط سهم BookRunner) ، تأمین اعتبار پایدار و دارایی های پایان دوره تحت مدیریت است. حجم و اهداف تجمعی شامل دارایی های ESG تحت مدیریت در DWS نیست ، که به طور جداگانه توسط DWS گزارش می شوند.

توجه: اطلاعات مربوط به معاملات مالی پایدار به روز شده است.

جزئیات بیشتر در مورد عملکرد سه ماهه دوم در مشاغل دویچه بانک از 30 ژوئن 2022 در گزارش موقت در دسترس است.

تحلیلگر

یک تماس تحلیلگر برای بحث در مورد نتایج مالی سه ماهه دوم 2022 در ساعت 13:00 CEST امروز برگزار می شود. گزارش میان‌دوره‌ای، مکمل داده‌های مالی (FDS)، ارائه و پخش اینترنتی صوتی برای تماس کنفرانسی تحلیلگر در این آدرس موجود است: www. db. com/Quarterly-results

تماس سرمایه گذار با درآمد ثابت در 29 ژوئیه 2022، ساعت 15:00 CEST برگزار می شود. این کنفرانس تلفنی از طریق اینترنت ارسال خواهد شد: www. db. com/quarterly-results

درباره دویچه بانک

دویچه بانک بانکداری خرد و خصوصی، بانکداری شرکتی و معاملاتی، وام، محصولات و خدمات مدیریت دارایی و ثروت و همچنین بانکداری سرمایه گذاری متمرکز را برای افراد خصوصی، شرکت های کوچک و متوسط، شرکت ها، دولت ها و سرمایه گذاران نهادی ارائه می دهد. دویچه بانک پیشرو در آلمان با ریشه های اروپایی قوی و یک شبکه جهانی است.

اظهارات آینده نگر حاوی خطراتی هستند

این نسخه حاوی اظهارات آینده نگر است. گزاره های آینده نگر اظهاراتی هستند که واقعیت های تاریخی نیستند. آنها شامل اظهاراتی در مورد باورها و انتظارات ما و مفروضات زیربنایی آنها هستند. این اظهارات بر اساس برنامه‌ها، برآوردها و پیش‌بینی‌هایی است که در حال حاضر در اختیار مدیریت دویچه بانک است. بنابراین اظهارات آینده نگر فقط از تاریخ ارائه آنها صحبت می کنند و ما هیچ تعهدی برای به روز رسانی عمومی هر یک از آنها در پرتو اطلاعات جدید یا رویدادهای آینده نداریم.

بیانیه های آینده نگر به دلیل ماهیت خود، خطرات و عدم قطعیت هایی را در بر دارند. بنابراین، تعدادی از عوامل مهم می‌توانند باعث شوند که نتایج واقعی با آنچه در هر بیانیه آینده‌نگر موجود است، تفاوت اساسی داشته باشند.

چنین عواملی شامل شرایط بازارهای مالی در آلمان، اروپا، ایالات متحده و جاهای دیگر است که ما بخش قابل توجهی از درآمد خود را از آن به دست می آوریم و در آن بخش قابل توجهی از دارایی های خود را در اختیار داریم، توسعه قیمت دارایی ها و بازار. نوسانات، نکول بالقوه وام گیرندگان یا طرف های معامله، اجرای ابتکارات استراتژیک ما، قابل اعتماد بودن خط مشی ها، رویه ها و روش های مدیریت ریسک، و سایر خطرات ذکر شده در پرونده های ما با کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده.

چنین عواملی به تفصیل در فرم 20-F SEC ما در 11 مارس 2022 تحت عنوان "عوامل خطر" توضیح داده شده است. نسخه هایی از این سند در صورت درخواست به راحتی در دسترس است و یا می توان آن را از www. db. com/ir دانلود کرد.

مبانی حسابداری

نتایج مطابق با استانداردهای بین المللی گزارشگری مالی (IFRS) که توسط هیئت استانداردهای حسابداری بین المللی ("IASB") صادر شده و توسط اتحادیه اروپا ("EU") تأیید شده است، از جمله از سال 2020، استفاده از حسابداری پوشش ریسک پرتفوی با ارزش منصفانه تهیه شده است. برای سپرده‌های بدون سررسید و وام‌های مسکن با نرخ ثابت با گزینه‌های پیش‌پرداخت («حکم اتحادیه اروپا»).

حسابداری پوششی ارزش منصفانه تحت جداسازی اتحادیه اروپا برای به حداقل رساندن مواجهه حسابداری با حرکت های مثبت و منفی در نرخ های بهره در هر سطل دوره ای استفاده می شود و در نتیجه نوسانات درآمد گزارش شده از فعالیت های خزانه داری را کاهش می دهد.

برای دوره سه ماهه منتهی به 30 ژوئن 2022، اعمال برش اتحادیه اروپا تأثیر منفی 1049 میلیون یورو بر سود قبل از مالیات و 823 میلیون یورو بر سود داشته است. برای مدت مشابه در سال 2021، اعمال برش اتحادیه اروپا تأثیر منفی 5 میلیون یورو بر سود قبل از مالیات و 9 میلیون یورو بر سود داشته است.

برای دوره شش ماهه منتهی به 30 ژوئن 2022 ، استفاده از حکاکی اتحادیه اروپا تأثیر منفی 910 یورو بر سود قبل از مالیات و 717 یورو بر سود داشت. برای همان دوره زمانی در سال 2021 ، استفاده از حکاکی اتحادیه اروپا تأثیر منفی 321 میلیون یورو بر سود قبل از مالیات و 216 میلیون یورو بر سود داشت.

سرمایه نظارتی این گروه و نسبت های آن نیز براساس نسخه حک شده اتحادیه اروپا از IAS 39 گزارش شده است. برای دوره شش ماهه منتهی به 30 ژوئن 2022 ، استفاده از حکاکی اتحادیه اروپا تأثیر منفی بر CET1 داشتنسبت سرمایه حدود 19 نقطه پایه و تأثیر منفی در حدود 6 نقطه پایه برای مدت زمان مشابه در سال 2021. در هر دوره معین ، بسته به ارزش بازار عادلانه ، اثر خالص حکاکی اتحادیه اروپا می تواند مثبت یا منفی باشدتغییر در موقعیت های مورد علاقه و ابزارهای محافظت از آن.

استفاده از اقدامات مالی غیر GAAP

این گزارش و سایر اسنادی که ما منتشر کرده ایم یا ممکن است منتشر کنیم شامل اقدامات مالی غیر GAAP است. اقدامات مالی غیر GAAP اقدامات مربوط به عملکرد تاریخی یا آینده ما ، وضعیت مالی یا جریانهای نقدی است که حاوی تعدیل هایی است که مبلغی را که شامل می شوند یا شامل می شوند ، از جمله مواردی که ممکن است به طور مستقیم قابل مقایسه باشد ، محاسبه و ارائه می دهد. با IFRS در صورتهای مالی ما.

نمونه هایی از اقدامات مالی غیر GAAP ما ، و مستقیم ترین اقدامات مالی IFRS ، به شرح زیر است:

معیار مالی غیر GAAP

اقدامات مالی IFRS به طور مستقیم قابل مقایسه است

سود تعدیل شده (ضرر) قبل از مالیات ، سود (ضرر) قابل انتساب به سهامداران بانک دویچه ، سود (ضرر) که به سهامداران بانک دویچه پس از کوپن AT1 منتسب می شود

سود (ضرر) قبل از مالیات

درآمدهای به استثنای موارد خاص ، درآمدها بر اساس مبنای ارز ، درآمدهای مربوط به درآمدهای فراموش شده به دلیل حکم BGH تنظیم می شود

هزینه های تعدیل شده ، هزینه های تعدیل شده به استثنای هزینه های تحول ، هزینه های تعدیل شده به استثنای هزینه های تحول و هزینه های واجد شرایط برای بازپرداخت مربوط به Prime

دارایی های خالص (تنظیم شده)

حقوق صاحبان سهامداران ملموس ، متوسط سهامداران ملموس ، ارزش کتاب ملموس ، ارزش کتاب ملموس متوسط

سهام کل سهامداران (ارزش کتاب)

بازده پس از مالیات بر سهام متوسط سهامداران (بر اساس سود (ضرر) که به سهامداران بانک دویچه پس از کوپن AT1 نسبت داده می شود) ، بازده پس از مالیات بر اقدامات سهام عدالت را تعدیل کرد

بازده پس از مالیات بر حقوق سهامداران متوسط

بازده پس از مالیات بر سهامداران متوسط سهامداران ملموس ، بازده پس از مالیات بر اساس سهام سهامداران ملموس بر اساس مالیات های بانکی طرفدار RATA

بازده پس از مالیات بر حقوق سهامداران متوسط

ارزش کتاب ملموس برای هر سهم اساسی برجسته ، ارزش کتاب برای هر سهم اساسی برجسته

ارزش کتاب برای هر سهم برجسته

نسبت هزینه/درآمد بر اساس مالیات های بانکی طرفدار Rata

• سود تعدیل شده (ضرر) قبل از مالیات با تنظیم سود (ضرر) قبل از مالیات تحت IFRS برای کالاهای خاص درآمدی ، هزینه های تحول ، اختلال حسن نیت و سایر نامشهودها و همچنین بازسازی و هزینه های بازسازی محاسبه می شود.
• کالاهای خاص درآمدی عموماً خارج از ماهیت یا دامنه معمول تجارت است و احتمالاً ارزیابی دقیق عملکرد عملیاتی تقسیم را تحریف می کند.
• درآمدها با مبنای تنظیم ارز با ترجمه درآمدهای دوره قبلی که در ارزهای غیر یورو به یورو با نرخ ارز خارجی که در دوره فعلی حاکم است ، محاسبه می شود. این ارقام تنظیم شده و تغییرات درصد دوره به دوره بر اساس آن ، برای ارائه اطلاعات در مورد توسعه حجم تجاری اساسی در نظر گرفته شده است.
• هزینه های تعدیل شده با کسر (i) اختلال در حسن نیت و سایر دارایی های نامشهود ، (ب) هزینه های خالص دادرسی و (iii) بازسازی و جداسازی (در کل به عنوان هزینه های غیر عملیاتی) از هزینه های غیر علاقه تحت IFRS محاسبه می شود.
• هزینه های تحول در هزینه های تعدیل شده است که به طور مستقیم با تحول Deutsche Bank در نتیجه استراتژی جدید اعلام شده در 7 ژوئیه 2019 ، و برخی هزینه های مربوط به تصمیمات افزایشی یا شتاب ناشی از تغییرات در عملیات مورد انتظار ما به دلیل این موارد مرتبط است. پاندمی کووید 19. این هزینه ها شامل اختلال در رابطه با تحول در نرم افزار و املاک و مستغلات ، استهلاک نرم افزار شتاب و سایر هزینه های تحول مانند مقررات قرارداد شدید یا هزینه های حقوقی و مشاوره مربوط به اجرای استراتژی است.
• تأثیرات مربوط به تحول ، تأثیرات مالی ناشی از استراتژی اعلام شده در 7 ژوئیه 2019 است. اینها شامل هزینه های تحول ، اختلالات سرقفلی در سه ماهه دوم 2019 و همچنین هزینه های بازسازی و جدایی از سه ماهه سوم 2019 به بعد است. علاوه بر موارد پیش از مالیات فوق ، اثرات مربوط به تحول بر اساس مالیات پس از مالیات شامل اثرات مالیاتی طرفدار فرم بر روی موارد فوق الذکر و تعدیل ارزیابی دارایی مالیاتی معوق در ارتباط با تحول گروه است.
• تأثیرات مربوط به تحول ، تأثیرات مالی ناشی از استراتژی اعلام شده در 7 ژوئیه 2019 است. اینها شامل هزینه های تحول ، اختلالات سرقفلی در سه ماهه دوم 2019 و همچنین هزینه های بازسازی و جدایی از سه ماهه سوم 2019 به بعد است. علاوه بر موارد پیش از مالیات فوق ، اثرات مربوط به تحول بر اساس مالیات پس از مالیات شامل اثرات مالیاتی طرفدار فرم بر روی موارد فوق الذکر و تعدیل ارزیابی دارایی مالیاتی معوق در ارتباط با تحول گروه است.
• سود (ضرر) قبل از مالیات بر اساس مالیات های بانکی طرفدار فرم ، براساس فرض توزیع مساوی از مالیات های سالانه (مورد انتظار) در چهار چهارم سال مالی محاسبه می شود. مالیات های بانکی عمدتاً در سه ماهه اول متحمل می شوند.

طبقه بندی ESG

ما فعالیتهای تأمین مالی و سرمایه گذاری پایدار خود را در "چارچوب تأمین مالی پایدار-گروه Deutsche Bank" تعریف کردیم که در-RELATIONATIONS. DB. com در دسترس است. با توجه به تعریف تجمعی از هدف ما ، در مواردی که اعتبارسنجی در برابر چارچوب نمی تواند قبل از پایان سه ماهه گزارش تکمیل شود ، حجم پس از تکمیل اعتبارسنجی در سه ماهه بعدی گزارش می شود.