در ژوئن سال 2015 ، DFS آیین نامه ارزی مجازی 23 NYCRR قسمت 200 را طبق قانون خدمات مالی نیویورک صادر کرد. از آن زمان طبق این آیین نامه "بیتلیکنس" یا مقررات محدود شرکت اعتماد به قانون بانکی نیویورک ، DFS مجوزها و منشورهای ارز مجازی بیشمار را برای اطمینان از اینكه نیویورکی ها برای دسترسی به بازار ارزهای مجازی و آنكار خوب دارند ، صادر كرده است. نیویورک در مرکز نوآوری فن آوری و مقررات آینده نگر باقی مانده است.
لینک های سریع
-
(Nycrr - Westlaw. com) (Nycrr - Westlaw. com) (Nycrr - Westlaw. com)
پرسش
سؤالات مربوط به فعالیت تجاری ارز مجازی در ایالت نیویورک ممکن است به DFS در [ایمیل محافظت شده] ارجاع شود و باید اطلاعات تماس کامل شما را شامل شود.
حدود ولت
برای رسیدگی به تأخیرها در فرآیندهای نظارتی و اطمینان از برتری عملیاتی در واحد ارز مجازی ، DFS مجموعه ای از اقدامات تحت نظارت سرپرست هریس ، معروف به ولت را اجرا و پشتیبانی کرده است:
- چشم انداز: به عنوان تنظیم کننده برتر ارز مجازی ادامه دهید
- عملیات: دستیابی به تعالی عملیاتی از طریق فرآیندهای جدید و مدیریت فرآیند. ارتباطات و شفافیت بیشتر ؛و تعهد به پیشرفت مداوم برای همگام بودن با بازار تنظیم شده. بسیار مهم است که ما این پیشرفت ها را بدون قربانی کردن سخت گیری نظارتی انجام دهیم.
- رهبری: همچنان از طریق مشارکت بیشتر ، سیاست های جدید و ابتکار عمل استخدام قوی ادامه دهید تا اطمینان حاصل کنیم که ما تخصص لازم برای تنظیم کننده آینده نگر را داریم. هدف ما سه برابر شدن اندازه تیم ارز مجازی DFS در سال 2022 برای تقویت ظرفیت برای مجوز سریع و نظارت مؤثر در اشخاص است.
- فناوری: فناوری اهرم برای ساده سازی ارتباطات ، افزایش شفافیت و ایجاد نظارت پیشرفته.
اطلاعات مربوط به متقاضیان
برای انجام فعالیت های تجاری ارز مجازی در ایالت نیویورک ، اشخاص می توانند برای یک بیتلیکس یا برای منشور تحت قانون بانکی نیویورک (به عنوان مثال ، به عنوان یک شرکت اعتماد به هدف محدود ایالت نیویورک یا بانک دولتی نیویورک) درخواست کنند. تجارت ارز مجازی را انجام دهید. در حالی که این اشکال مجوز مشابه است ، منشور شرکت Trust Trust در ایالت نیویورک ممکن است مزایای دیگری را ارائه دهد. به عنوان مثال ، یک شرکت Trust Trust با هدف محدود می تواند قدرت های وفاداری را اعمال کند ، در حالی که یک بیتلیکس نمی تواند. علاوه بر این ، یک شرکت Trust Trust با هدف محدود می تواند بدون دریافت مجوز فرستنده پول جداگانه در نیویورک ، در نیویورک به انتقال پول بپردازد. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد درخواست منشور اعتماد با هدف محدود ، به بانک های تجاری و اعتماد مراجعه کنید.
برنامه Bitlicense و مدیریت مجوز
وزارت خدمات مالی از سیستم صدور مجوز چند مرحله ای و رجیستری (NMLS) برای مدیریت بیت استفاده می کند. NMLS یک سیستم مبتنی بر وب است که توسط تنظیم کننده های دولتی ایجاد شده است تا کارآیی را در پردازش مجوزهای دولتی و بهبود نظارت صنایع تنظیم شده دولتی فراهم کند. از طریق NML ، شرکت ها یک رکورد واحد را برای درخواست ، اصلاح ، تسلیم و تغییر مقامات مجوز در یک یا چند ایالت حفظ می کنند و گزارش ها را به راحتی و با خیال راحت بصورت آنلاین ارائه می دهند.
دسترسی به NML ها
برای وارد کردن اطلاعات به NML ، ابتدا باید فرم درخواست حساب شرکت را تکمیل کرده و یک مدیر حساب اصلی و یک مدیر حساب ثانویه را شناسایی کنید. این فرم را می توان به صورت الکترونیکی از طریق وب سایت NMLS در بخش "شروع کار" ارسال کرد. این فرم فقط یک بار برای هر شرکت ، صرف نظر از تعداد NML های شرکت کننده که در آن مجوز دارید ، باید ارسال شود.
طی سه روز از تکمیل و ارسال فرم درخواست حساب شرکت ، مدیر حساب اصلی اطلاعات ورود به سیستم NMLS را دریافت می کند. مدیر حساب اصلی حق دسترسی به سیستم ، ارسال اطلاعات به این آژانس و سایر تنظیم کننده های شرکت کننده در دولت را خواهد داشت و سایر کاربران شرکت را در سیستم راه اندازی می کند. دستورالعمل ها و آموزش در مورد نحوه دسترسی و استفاده از سیستم نیز در مرکز منابع NMLS موجود است.
مدیریت مجوز خود در NML
هر شرکتی که دارای بیتلیک است که مایل به مدیریت مجوز خود در NML ها است ، باید یک رکورد شرکت را در سیستم ایجاد کند (به بالا مراجعه کنید). Bitlicensees فعلی ایالت نیویورک که برنامه های آنها قبل از ادغام Bitlicense به NML ارسال شده است ممکن است مجوزهای خود را به NML منتقل کند. برای اطلاعات بیشتر به لیست چک مجوز شرکت مجوز شرکت فعالیت تجاری NY مجوز در وب سایت NMLS مراجعه کنید.
ارسال یک برنامه کاملاً کامل
برای ارسال درخواست ، لطفاً دستورالعمل های مربوط به مجوز فعالیت تجاری ارز مجازی NY را دنبال کنید. شما می توانید هر زمان ، حتی قبل از داشتن یک حساب NMLS ، لیست چک برنامه Bitlicense را مشاهده کنید. چک لیست برنامه Bitlicense یک راهنمای بسیار مهم برای هر کسی است که قصد دارد درخواست بیتلیکس کند. قبل از ارسال یک برنامه Bitlicense ، لطفاً لیست چک برنامه BitLicense را با دقت بخوانید. برنامه های Bitlicense به طور کلی باید شامل کلیه مواردی که در لیست برنامه های Bitlicense شرح داده شده است. عدم ارسال همه این موارد ، همانطور که توضیح داده شد ، شایع ترین دلیل تأخیر در فرآیند درخواست است.
لطفاً توجه داشته باشید: تا زمانی که اداره تمام اطلاعات ، اسناد و هزینه های مورد نیاز را دریافت نکرده باشد ، همانطور که در لیست چک برنامه Bitlicense توضیح داده شده است ، یک برنامه برای بررسی اساسی آماده نمی شود ، و به نظر می رسد که اسناد مورد نیاز از نظر سازمان از نظر جسمی کافی استو سطح جزئیات(ممکن است استثنائاتی در صورت مناسب بودن توسط DFS با توجه به شرایط خاص انجام شود.) برنامه هایی که برای بررسی اساسی آماده نیستند ، به طور کلی توسط کارکنان DFS بررسی دقیق متخصص دریافت نمی کنند. بنابراین ، پردازش یک برنامه که شامل کلیه مواردی نیست که در لیست چک برنامه Bitlicense توضیح داده شده است ممکن است به طور نامحدود به تأخیر بیفتد ، و در نهایت ممکن است برنامه برای نارسایی رد شود. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد روند بررسی درخواست بخش ، لطفاً به اطلاعیه DFS در مورد مراحل درخواست مجوز فعالیت تجاری ارز مجازی مراجعه کنید.
لطفاً توجه داشته باشید که ، در فرآیند در نظر گرفتن یک برنامه ، DFS ممکن است اطلاعات اضافی و اسناد پشتیبانی را فراتر از مواردی که در لیست چک برنامه BitLicense یافت می شود ، درخواست کند.
متقاضیان احتمالی که در مورد فرآیند درخواست سوال دارند می توانند سوالات خود را به کارکنان واحد ارز مجازی DFS به آدرس [email protected] ارسال کنند. اگر به نظر می رسد که یک متقاضی از گفتگوی تعاملی بیشتری سود می برد، کارکنان DFS ممکن است یک تماس یا جلسه قبل از درخواست (مجازی یا حضوری) را در زمان مناسب توصیه کنند.
فرآیند درخواست
در فرآیند درخواست، یک شماره شناسایی NMLS به درخواست شما اختصاص داده می شود. لطفاً سابقه ای از این شماره شناسایی NMLS را حفظ کنید، زیرا در ادامه مراحل از آن به عنوان شماره مرجع درخواست شما استفاده می شود. شماره شناسایی NMLS متقاضی باید در هر مدرک چاپی ارسال شده به بخش گنجانده شود.
توجه: اگر متقاضی قبلاً فرم های MU1 و MU2 را از طریق NMLS برای ایالت دیگر ارسال کرده باشد، متقاضی نیازی به وارد کردن مجدد سابقه شرکت در NMLS ندارد. با این حال، متقاضی باید اطلاعات مربوط به حوزه قضایی را برای پشتیبانی از درخواست ایالت نیویورک خود ارائه دهد.
