تنوع دارایی ها در پرتفوی بازار سهام

Verás el ícono EN en los enlaces que te llevarán a páginas web que por el momento solo están en el sitio web de U. S Bank en English.

7 استراتژی متنوع سازی برای سبد سرمایه گذاری شما

تنوع بخشی کلیدی از مدیریت ریسک است که هدف آن افزایش و حفظ ارزش سبد سرمایه گذاری شماست.

برای سرمایه گذاران، یکی از مهم ترین ملاحظات نحوه مدیریت ریسک پرتفوی است.

تنوع سازی، عمل ساختن یک سبد با سرمایه گذاری های متنوعی است که ریسک ها و بازده های مورد انتظار متفاوتی دارند.

مزایای تنوع در سبد سرمایه گذاری شما

تنوع می تواند از شما در برابر رویدادهایی که بر سرمایه گذاری های خاص تأثیر می گذارد محافظت کند.

به عنوان مثال، بیایید به ریسک خاص صنعت موجود در سهام انرژی نگاه کنیم. اگر قیمت نفت کاهش یابد، ممکن است چندین شرکت که در زمینه گاز و نفت کار می کنند، شاهد کاهش قیمت سهام خود باشند. اگر در صنایع به غیر از انرژی سرمایه گذاری کرده باشید، این کاهش ارزش احتمالاً تأثیر کمتری بر پورتفولیوی شما خواهد داشت.

تنوع، بازدهی را تضمین نمی کند یا در برابر ضرر و زیان محافظت نمی کند و می تواند به کاهش برخی، اما نه همه، خطرات کمک کند. برای مثال، ریسک‌های سیستماتیک – که شامل تورم، نرخ بهره یا رویدادهای ژئوپلیتیکی می‌شود – می‌تواند باعث بی‌ثباتی در بازارها شود و بر اقتصاد و بازار به طور کلی تأثیر بگذارد.

7 استراتژی برای تنوع بخشیدن به سبد خود

1. همبستگی را تعیین کنید

مهم است که همبستگی بین سرمایه گذاری در سبد خود را در نظر بگیرید.

حتی اگر صاحب سرمایه‌گذاری‌های مختلف هستید، اگر همه آنها با هم روند صعودی یا نزولی داشته باشند، پرتفوی شما تنوع مناسبی ندارد. به عنوان مثال، اوراق قرضه با بازدهی بالا اغلب همبستگی مثبتی با سهام دارند. بنابراین، پرتفویی که به طور کامل از اوراق قرضه و سهام پربازده تشکیل شده است، تنوع خوبی ندارد.

2. در بین طبقات دارایی تنوع ایجاد کنید

سرمایه گذاری چندین کلاس دارایی را برای انتخاب ارائه می دهد، از جمله:

• سهام (سهام)
• سرمایه گذاری با درآمد ثابت (اوراق قرضه)
• پول نقد و معادل
• دارایی های واقعی شامل اموال و کالاها

این طبقات دارایی دارای سطوح مختلفی از ریسک و بازده هستند، بنابراین گنجاندن سرمایه گذاری در بین طبقات دارایی به شما کمک می کند تا یک سبد متنوع ایجاد کنید. پرتفوی های سرمایه گذاری متنوع معمولاً شامل حداقل دو طبقه دارایی است.

3. تنوع در طبقات دارایی

در زیر چند روش برای تنوع بخشیدن به یک طبقه دارایی آورده شده است.

• صنعت: برای مثال، اگر در سهام انرژی سرمایه گذاری می کنید، بخش های فناوری، بیوتکنولوژی، آب و برق، خرده فروشی و سایر بخش ها را به مجموعه خود اضافه کنید.
• سرمایه گذاری با درآمد ثابت (اوراق قرضه): به دنبال اوراق قرضه با سررسیدهای مختلف و از ناشران مختلف، از جمله دولت و شرکت های ایالات متحده باشید.
• صندوق‌ها: در حالی که برخی از صندوق‌ها کل بازار سهام را دنبال می‌کنند (که به عنوان صندوق‌های شاخص شناخته می‌شوند)، سایر صندوق‌ها بر بخش‌های خاصی از بازار سهام تمرکز می‌کنند. اگر هدف شما تنوع بخشی است، بررسی کنید که وجوه شما در چه سهامی سرمایه گذاری می کنند تا مطمئن شوید که بیش از حد در معرض این یا آن حوزه قرار ندارید.

4. تنوع را بر اساس مکان

کلاس‌های دارایی تنها راه برای ایجاد تنوع نیستند. ایده خوبی است که موقعیت مکانی و قرار گرفتن در معرض جهانی را در نظر بگیرید.

به عنوان مثال، اگر شما فقط دارای اوراق بهادار ایالات متحده هستید، کل پرتفوی شما در معرض خطر خاص ایالات متحده است. سهام و اوراق قرضه خارجی می‌توانند تنوع پرتفوی را افزایش دهند، اما در معرض خطرات خاص کشور مانند مالیات خارجی، ریسک ارز، و ریسک‌های مرتبط با توسعه سیاسی و اقتصادی هستند.

5. سرمایه گذاری های جایگزین را بررسی کنید

اگر به دنبال تنوع اضافی هستید ، دارایی هایی مانند اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REIT) و کالاها گزینه های بالقوه هستند.

• REIT دارای خواصی مانند ساختمانهای اداری ، مراکز خرید یا ساختمانهای آپارتمانی است. داشتن سهام در REIT این فرصت را به شما می دهد تا بخشی از درآمد آن مشاغل را در سود سهام دریافت کنید. علاوه بر این ، REIT ها به شدت با سهام یا اوراق قرضه ارتباط ندارند.
• سرمایه گذاری کالاها سرمایه گذاری در کالاهای فیزیکی ، از طلا گرفته تا گاز طبیعی گرفته تا گندم و حتی گاو است. شما می توانید کالاها را مستقیماً یا از طریق صندوق کالا خریداری کنید.

6. به طور مرتب نمونه کارها خود را دوباره متعادل کنید

حتی متنوع ترین نمونه کارها باید دوباره تعادل برقرار کنند. با گذشت زمان ، سرمایه گذاری های خاصی ارزش کسب می کنند ، در حالی که دیگران آن را از دست می دهند. تعادل مجدد مذاکره بین ریسک و پاداش است که می تواند به نمونه کارها شما در بین اوج و پایین بازار در مسیر خود باقی بماند.

موقعیت های خاصی وجود دارد که ممکن است باعث تعادل مجدد شود ، از جمله نوسانات بازار و رویدادهای مهم زندگی. اطلاعات بیشتر در مورد زمان تعادل در نمونه کارها خود را بخوانید.

7. تحمل ریسک خود را در نظر بگیرید

تحمل شما برای ریسک می تواند بر رویکرد شما برای تنوع تأثیر بگذارد. به طور کلی ، هرچه بازه زمانی شما طولانی تر باشد ، می توانید ضررهای کوتاه مدت را برای پتانسیل گرفتن سودهای بلند مدت آب و هوا کنید. چند سؤال وجود دارد که می تواند به شما در تعیین تحمل ریسک خود کمک کند و به طور کلی در یکی از سه سطل قرار خواهید گرفت.

• سرمایه گذاران تهاجمی به طور کلی افق زمانی 30 یا بیشتر دارند. با این انعطاف پذیری ، آنها تحمل ریسک بالاتری دارند و ممکن است 90 درصد از پول خود را به سهام و فقط 10 درصد به اوراق قرضه اختصاص دهند.
• سرمایه گذاران معتدل ، که تقریباً 20 سال قبل از نیاز به پول خود دارند ، به طور کلی درصد کمتری را نسبت به یک سرمایه گذار تهاجمی به سهام اختصاص می دهند. به عنوان مثال ، آنها ممکن است 70 درصد از بودجه خود را در سهام و 30 درصد در اوراق قرضه داشته باشند.
• سرمایه گذاران محافظه کار ، کسانی که تحمل ریسک کمی دارند یا در 10 سال یا کمتر به پول خود احتیاج دارند ، ممکن است تعادل 50/50 را بین سهام و اوراق قرضه انجام دهند.

متنوع سازی برای کمک به سبد سرمایه گذاری شما در تولید بازده سازگارتر در طول زمان طراحی شده است. نمونه کارها خود را مرور کنید تا مشخص کنید که آیا برای اهداف مالی ، تحمل ریسک و افق زمانی متنوع است یا خیر.

چه بخواهید به تنهایی سرمایه گذاری کنید و چه با راهنمایی مالی شخصی ، ما گزینه های سرمایه گذاری برای تأمین نیازهای شما داریم.