سریع پولدار نشوید، مطمئناً پولدار شوید

مردم تقریباً هر چیزی را که تصور کنید برای ثروتمند شدن امتحان کرده اند. محبوب ترین ایده ها آنهایی هستند که نیازی به کار و زمان ندارند. به همین دلیل است که علیرغم اینکه همه می دانند که بخت آزمایی ها سرمایه گذاری بدی هستند، اما بسیار محبوب هستند.

به نظر می‌رسد طبیعت انسان این است که ما ترجیح می‌دهیم برای یک شانس کوچک برای یک برد بزرگ، پول را دور بریزیم تا اینکه زمان و تلاش خود را برای یادگیری نحوه سرمایه‌گذاری صرف کنیم. حتی سر آیزاک نیوتن باهوش حدود 20 میلیون دلار در حباب شرکت دریای جنوبی در سال 1720 حدود 20 میلیون دلار از دست داد.

می توان حرکات ستارگان آسمانی را محاسبه کرد، اما دیوانگی مردم را نه.

با این حال، واقعیت این است که از طریق انباشت مداوم ثروت توسط سرمایه گذاری و مهارت های تجاری است که ثروت واقعی ایجاد می کند، نه مهتاب و بلیط بخت آزمایی.

تلاش برای سریع ثروتمند شدن اغلب منجر به فقیر شدن می شود.

آنچه اکثر مردم اشتباه می کنند

برای من، اصلی‌ترین چیزی که بسیاری از مردم اشتباه می‌کنند این است که به جای منطق، روی احساسات سرمایه‌گذاری می‌کنند. آنها شاهد افزایش قیمت هستند، مانند تسلا یا بیت کوین، و می ترسند که از دست بدهند. آن‌ها نمی‌خواهند با انجام کاری متفاوت از دیگران، احمق به نظر برسند، بنابراین پول خود را به قیمت‌هایی می‌اندازند که در حال حاضر بسیار بالا هستند، که منجر به ریسک نزولی قابل توجهی می‌شود.

توجه داشته باشید که مدیران پول حرفه ای از این امر مصون نیستند. آن‌ها می‌دانند که مشتریانشان می‌خواهند در جدیدترین سهام داغ شرکت کنند، بنابراین شروع به سرمایه‌گذاری در آنجا می‌کنند، حتی اگر می‌دانند که نتیجه احتمال ضرر بیشتر است تا سود.

تحقیقات در مورد بازده سهامی که با P/E پایین (سهام با ارزش) در مقایسه با P/E بالا (سهام پر زرق و برق) از سال 1963 تا 1990 توسط فاما و فرنچ به فروش می‌رسند، نشان داد که سهام P/E پایین تقریباً 20 درصد بازده ماهانه بهتر از بازده بالا داشتند. سهام P/E. تنها زمانی که این «حق بیمه ارزش» یا عملکرد بهتر سهام ارزشی در مقایسه با کل بازار کاهش می‌یابد، در بازارهای صعودی سفته‌بازی است که اخیراً داشتیم.

بنابراین، علیرغم شواهدی که نشان می‌دهد خرید مداوم سهام با قیمت‌های پایین باعث ایجاد ثروت بیشتر در طول زمان می‌شود، مردم همچنان به فروش «سهام داغ» با قیمت‌های بالا ادامه می‌دهند. خرید سهام محبوبی مانند تسلا که در حال حاضر با 1097 برابر P/E به فروش می رسد، مانند شرط بندی در مقابل خانه در یک کازینو است.

این به این دلیل است که بیشتر مردم به جای سرمایه‌گذاری، قمار می‌کنند - آنها حق بیمه زیادی برای رشد مورد انتظار می‌پردازند که امیدوارند محقق شود، بدون توجه به این واقعیت که سایر سرمایه‌گذاران قبلاً این رشد را در قیمت سهام لحاظ کرده‌اند.

بنابراین حتی اگر رشد محقق شود، سود ناچیز است، اما اگر رشد کمتر از حد انتظار باشد، زیان واقعی خواهد بود.

این به معنای چیزهای بسیار کم است اما یک نقطه ضعف بزرگ است. این یک راه قابل اعتماد برای ایجاد ثروت نیست. به یاد داشته باشید که وارن بافت در مورد اینکه چگونه باید در مورد حفظ سرمایه در سرمایه گذاری فکر کنیم، می گوید:

«قانون شماره یک این است که هرگز پول خود را از دست ندهید. قانون شماره دو این است که هرگز قانون شماره یک را فراموش نکنید.

به جای آن چه می توانیم انجام دهیم

سرمایه گذاران به جای اینکه به دنبال سهام محبوب یا سایر دارایی های گران قیمت مانند بیت کوین یا املاک گران قیمت باشند، باید به دنبال دارایی هایی باشند که با قیمت های معقول یا حتی مقرون به صرفه بفروشند.

وارن بافت با خرید دلار به قیمت پنجاه سنت ثروتمند شد. نه با دو سه دلار خریدن دلار.

برای موفقیت در ساختن ثروت، باید روی روش‌های ثابت و قابل اعتمادی تمرکز کنید که برای نسل‌ها کارآمد بوده‌اند. این می تواند خرید املاک و مستغلات سرمایه گذاری، خرید سهام ارزان قیمت یا ایجاد یک تجارت موفق باشد. اگر به نحوه ایجاد ثروت مردم نگاه کنید، از طریق تجزیه و تحلیل دقیق می توانید اطمینان حاصل کنید که شانس قبل از سرمایه گذاری به نفع آنهاست.

وقتی به یک ملک سرمایه گذاری بالقوه نگاه می کنید، اعداد را اجرا می کنید و تأیید می کنید که جریان نقدی هزینه ها را پرداخت می کند. شما با پرداخت بیش از حد برای املاک و داشتن جریان نقدی منفی، درآمد کسب نمی کنید.

هنگامی که یک شرکت را ارزیابی می کنید، باید اطمینان حاصل کنید که سابقه آنها درآمدهای پایدار و پایدار را نشان می دهد و مدل کسب و کار آنها اجازه می دهد تا سرمایه با نرخ بازدهی بالاتر از هزینه سرمایه سرمایه گذاری شود. شما با سرمایه گذاری در سهامی که قبلاً محبوب و با قیمت بالا هستند، ثروت قابل اعتمادی به دست نمی آورید.

هنگامی که یک کسب و کار ایجاد می کنید، باید اطمینان حاصل کنید که به یک نیاز بازار پاسخ می دهید و می توانید در حین انجام این کار سود نیز به دست آورید. شما با فروش محصولاتی که هیچ کس نمی‌خواهد یا نمی‌توانید با هزینه مناسب تولید کنید، ثروتمند نمی‌شوید.

همه این چیزها دانش و کار سخت می خواهد، اما هیچ راه قابل اعتماد دیگری برای ایجاد ثروت وجود ندارد.

اگر تلاش می‌کنید احساسات را از تصمیم‌های سرمایه‌گذاری خود حذف کنید - متوجه می‌شوید که در حال خرید سهام یا BTC هستید زیرا ارزش آن در حال افزایش است - پس بهتر است فقط در صندوق‌های شاخص کم‌هزینه سرمایه‌گذاری کنید. شما بازار را شکست نخواهید داد، اما پول خود را که برای ایجاد ثروت حیاتی است، قمار نمی کنید.

خلاصه

اگر زمان مناسبی داشته باشید، ممکن است از بیت کوین، تسلا یا گیم استاپ پولدار شوید، اما شانس شما مخالف است. افراد ثروتمندی مانند ایلان ماسک می توانند بخش کوچکی از دارایی خود را روی بیت کوین قمار کنند – اگر به 0 دلار برسد، او همچنان خوب است.

اما وقتی سرمایه‌گذاران کوچک در شور و شوق گرفتار می‌شوند و شروع به گرفتن وام یا فروش دارایی‌های خود می‌کنند تا «همه داخل» شوند، مثلاً در کازینو، شانس موفقیت آنها کم است.

اگر بتوانید احساسات خود را کنترل کنید و روی دارایی هایی سرمایه گذاری کنید که با تجزیه و تحلیل دقیق، شانس خوبی برای حفظ سرمایه و بازدهی خوب داشته باشند، در آن صورت موقعیت خوبی برای ایجاد ثروت خواهید داشت.

مسیر واقعی موفقیت مالی با دانش و کار سخت هموار شده است – پیاده سازی و به ثمر رساندن آن به زمان و انرژی نیاز دارد. قمار کردن بخش بزرگی از دارایی خود بر روی دارایی های گران قیمت و محبوب به احتمال زیاد پایان خوبی ندارد.

بنابراین به تصمیمات سرمایه گذاری خود فکر کنید و از خود بپرسید که آیا بر اساس احساسات (احساس درونی، اخبار، هیجان با قیمت های بالا) خرید می کنید یا بر اساس تجزیه و تحلیل دقیق چشم انداز فعلی و آینده کسب و کار/دارایی خرید می کنید.

این یک مرحله می تواند به شما کمک کند سرمایه خود را حفظ کنید و به شما کمک کند تا در طول زمان به طور قابل اعتمادتر و موثرتری ثروت بسازید.

بنابراین همانطور که گرانت کاردون عاقلانه گفته است:

من نمی‌خواهم سریع پولدار شوم، می‌خواهم مطمئناً ثروتمند شوم.»